Terminierte Sammelüberweisung anlegen und übertragen

Vermerk: Im Folgenden wird von der aktuellsten Programmversion von windata ausgegangen. Falls Abweichungen zu Ihrer Version bestehen sollten, ist gegebenenfalls ein Update erforderlich.

Beschreibung

Sollen Zahlungen zwar am aktuellen Tag an die Bank übertragen, aber erst an einem Datum in der Zukunft von der Bank ausführt werden, so handelt es sich um eine "echte HBCI-Terminüberweisung". Sie zu nutzen ist sinnvoll, wenn Zahlungen während Abwesenheit des Anwenders (z. B. wegen Urlaubs) trotzdem ausgeführt werden sollen. Diese Funktion kann nur angewendet werden, sofern die Bank den Geschäftsvorfall für das betreffende Auftraggeberkonto freigeschalten hat. Bei der Vorgehensweise in windata wird zwischen Einzel- und Sammelüberweisung unterschieden.

Allgemeine Vorgehensweise

Die Eingabe erfolgt über die Menüpunkte "Zahlungsverkehr“ und "Standardüberweisung“. Sind bereits erfasste Standardüberweisungen vorhanden, wird der Button "Neu“ angeklickt.

Überweisungsdaten wie Begünstigter, IBAN, Betrag usw. werden eingegeben. Standardmäßig ist ein Zahlungstermin des aktuellen Tages angegeben. Für eine Terminüberweisung wird am Rechten Rand des Zahlungsformulars das Sybol "Zahlweise und Termin" / der Schriftzug "Zahlungsweise" oder "Termin" aufgerufen.

Terminüberweisung erfassen

Wird ein Termin in der Zukunft und die Ausgabe "windata Erinnerung" gewählt, erinnert windata am ausgewählten Termin an die fällige Zahlung. Diese kann dann als normale Überweisung ausgeführt werden.

Wird die Überweisung vor Erreichen des Termins zur Bank übertragen, wird sie ohne Berücksichtigung des Termins mit sofortiger Wirkung ausgeführt.

Echte HBCI-Terminüberweisung

Damit das kontoführende Kreditinstitut den in der Zukunft liegenden Ausführungstermin berücksichtigt, muss die Ausgabe "Terminzahlung" gewählt werden:

Sobald die Eingaben vollständig sind, wird die Terminüberweisung über den Button „Speichern“ in windata gespeichert.

Übertragung einer Terminüberweisung

Im Rahmen der Übertragung von Terminzahlungen wird der erfasste Zahlungstermin angezeigt. Wenn der Termin in der Zukunft liegt, wird das Datum in Fettschrift dargestellt:

Mit dem Klick auf Weiter werden alle ausgewählten Zahlungen mit ihrem Übertragungstermin in einer Übersicht dargestellt. An dieser Stelle können die erfassten Termine noch geändert werden: