Terminierte Einzelüberweisungen anlegen und übertragen: Unterschied zwischen den Versionen

Aktuelle Version vom 29. Januar 2020, 13:29 Uhr

Beschreibung

Sollen Zahlungen zwar am aktuellen Tag an die Bank übertragen, aber erst an einem Datum in der Zukunft von der Bank ausgerführt werden, so handelt es sich um eine "echte HBCI-Terminüberweisung“. Sie zu nutzen ist sinnvoll, wenn Zahlungen während Abwesenheit des Anwenders (z. B. wegen Urlaubs) trotzdem ausgeführt werden sollen. Diese Funktion kann nur angewendet werden, sofern die Bank den Geschäftsvorfall für das betreffende Auftraggeberkonto freigeschalten hat.

Allgemeine Vorgehensweise

Die Eingabe erfolgt über die Menüpunkte "Zahlungsverkehr“ und "SEPA-Überweisung“. Sind bereits erfasste Überweisungen vorhanden, wird der Button "Neu“ angeklickt.

Überweisungsdaten wie Begünstigter, IBAN, Betrag usw. werden eingegeben. Standardmäßig ist als Zahlungstermin der aktuelle Tag angegeben. Für eine Terminüberweisung wird am rechten Rand des Zahlungsformulars das Symbol "Zahlweise und Termin“ / der Schriftzug "Zahlungsweise" oder "Termin" aufgerufen.

Terminüberweisung erfassen

Wird ein Termin in der Zukunft und die Ausgabe "windata Erinnerung" gewählt, erinnert windata am ausgewählten Termin an die fällige Zahlung. Diese kann dann als normale Überweisung ausgeführt werden.
Wird die Überweisung vor Erreichen des Termins zur Bank übertragen, wird sie ohne Berücksichtigung des Termins mit sofortiger Wirkung ausgeführt.

Echte HBCI-Terminüberweisung

Damit das kontoführende Kreditinstitut den in der Zukunft liegenden Ausführungstermin berücksichtigt, muss die Ausgabe "Terminzahlung" gewählt werden:

Sobald die Eingaben vollständig sind, wird die Terminüberweisung über den Button "Speichern“ in windata gespeichert.

Übertragung einer Terminüberweisung

Im Rahmen der Übertragung von Terminzahlungen wird der erfasste Zahlungstermin angezeigt. Wenn der Termin in der Zukunft liegt, wird das Datum in Fettschrift dargestellt:

Mit dem Klick auf Weiter werden alle ausgewählten Zahlungen mit ihrem Übertragungstermin in einer Übersicht dargestellt. An dieser Stelle können die erfassten Termine noch geändert werden:

Terminbestand (HBCI) abrufen

Bereits übertragene aber noch nicht gebuchten "echte HBCI-Terminzahlungen" können wie hier beschrieben abgerufen und auch gelöscht werden.

Weitere Möglichkeiten

Terminbestand_(HBCI)
Terminierte Sammelüberweisung anlegen und übertragen
Zahlungsverkehr Begriffe aus dem Zahlungsverkehr

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-Vermerk: Im Folgenden wird von der aktuellsten Programmversion von windata ausgegangen. Falls Abweichungen zu Ihrer Version bestehen sollten, ist gegebenenfalls ein Update erforderlich.
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 == Beschreibung ==
-Sollen Zahlungen zwar am aktuellen Tag an die Bank übertragen werden, die Bank soll sie jedoch erst an einem Datum in der Zukunft ausführen, so handelt es sich um eine „echte HBCI-Terminüberweisung“. Dies ist sinnvoll, wenn Zahlungen während Abwesenheit des Anwenders, wie z. B. eines Urlaubs, trotzdem ausgeführt werden sollen. Diese Funktion kann nur genutzt werden, sofern die Bank den Geschäftsvorfall für das betreffende Auftraggeberkonto freigeschalten hat. Bei der Vorgehensweise in windata wird zwischen Einzel- und Sammelüberweisung unterschieden.
+Sollen Zahlungen zwar am aktuellen Tag an die Bank übertragen, aber erst an einem Datum in der Zukunft von der Bank ausgerführt werden, so handelt es sich um eine "echte HBCI-Terminüberweisung“. Sie zu nutzen ist sinnvoll, wenn Zahlungen während Abwesenheit des Anwenders (z. B. wegen Urlaubs) trotzdem ausgeführt werden sollen. Diese Funktion kann nur angewendet werden, sofern die Bank den Geschäftsvorfall für das betreffende Auftraggeberkonto freigeschalten hat.
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-== Allgemeine Vorgehensweise  ==
-Die Eingabe erfolgt über den Menüpunkt „Zahlungsverkehr“ und „Standardüberweisung“. Sind bereits erfasste Standardüberweisungen vorhanden, wird der Button „Neu“ angeklickt.
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-[[Image:1te.PNG]]<br>
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-Überweisungsdaten wie Begünstigter, Kontonummer, Betrag usw. werden eingegeben. Standardmäßig ist ein Zahlungstermin des aktuellen Tages angegeben. Für eine Terminüberweisung wird das Symbol (Icon) „Zahlungstermin“ aufgerufen. <br>
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-[[Image:2te.PNG|900px|2te.PNG]]
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-Wird ein Termin in der Zukunft gewählt, ohne einen Haken bei „echte HBCI-Terminüberweisung“ zu setzen, gilt das gesetzte Datum lediglich innerhalb des Programms, z. B. um eine Zahlungserinnerung in windata zu erhalten. Wird die Überweisung ohne den gesetzten Haken übertragen, würde ihn die Bank trotzdem mit sofortiger Wirkung ausführen. <br>
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-[[Image:3te.PNG]]<br>
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-Damit die Bank den in der Zukunft liegenden Ausführungstermin berücksichtigt, ist es erforderlich einen Haken bei „echte HBCI-Terminüberweisung“ zu setzen. <br>
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-[[Image:4te.PNG]]<br>
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-Sobald die Eingaben vollständig sind, wird die Terminüberweisung über den Button „Speichern“ in windata gespeichert. <br>Über den Reiter „Übersicht“ können alle erfassten Terminüberweisungen angesehen, eventuell geändert werden oder einer der anderen Bearbeitungsmöglichkeiten ausgewählt werden.
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-[[Image:5te.PNG|900px|5te.PNG]]<br><br>
-<br>
-'''Übertragung einer Terminüberweisung mit dem HBCI Sicherheitsverfahren '''
-<br>Über den Menüpunkt „Ausführen“ und'''„Zahlungen übertragen“ '''werden Terminüberweisungen an die Bank übertragen. Oben wird der Reiter '''„Überweisungen“''' aufgerufen und die Auswahl der zu übertragenden Terminüberweisungen wird entweder über den Button '''„Alle markieren“''' getroffen oder es werden einzelne Terminüberweisungen ausgewählt (mit gehaltener Strg-Taste) markiert und mit'''„Weiter“''' bestätigt.
-<br>
-[[Image:6te.PNG|900px|6te.PNG]]<br>
-<br>
-Im Folgefenster lassen sich, sofern erforderlich, verschiedene Optionen auswählen. Mit „Weiter“ bestätigen.<br>
-<br>
-[[Image:7te.PNG]]<br>
-<br>
+== Allgemeine Vorgehensweise ==
-Anschließend wird zur Übertragung die entsprechende PIN verlangt. Je nach Art des HBCI-Verfahrens (Chipkarte, PIN/TAN oder Schlüsseldatei) weichen die nächsten Schritte voneinander ab. (Beispiel: Chipkarte).
+Die Eingabe erfolgt über die Menüpunkte "Zahlungsverkehr“ und "SEPA-Überweisung“. Sind bereits erfasste Überweisungen vorhanden, wird der Button "Neu“ angeklickt.
-<br>
+[[File:Terminzahlung 1.png|900px|SEPA-Überweisung Erfassungsformular]]
-[[Image:8te.PNG|900px|8te.PNG]]<br>
+Überweisungsdaten wie Begünstigter, IBAN, Betrag usw. werden eingegeben. Standardmäßig ist als Zahlungstermin der aktuelle&nbsp;Tag&nbsp;angegeben. Für eine Terminüberweisung wird am rechten Rand des Zahlungsformulars das Symbol "Zahlweise und Termin“ / der Schriftzug "Zahlungsweise" oder "Termin" aufgerufen.
-<br>
+[[File:Terminzahlung 2.png|900px|2te.PNG]]
-[[Image:9te.PNG]]<br>
+=== Terminüberweisung erfassen ===
-<br>
+Wird ein Termin in der Zukunft und die Ausgabe "windata Erinnerung" gewählt, erinnert windata am ausgewählten Termin an die fällige Zahlung. Diese kann dann als normale Überweisung ausgeführt werden.<br/> Wird die Überweisung vor Erreichen des Termins zur Bank übertragen, wird sie ohne Berücksichtigung des Termins mit sofortiger Wirkung ausgeführt.
-Nach Eingabe der PIN wird die Verbindung zum Rechenzentrum aufgebaut und die Abbuchungen dahin übertragen. Ob die Transaktion erfolgreich war, zeigt die anschließende Bestätigung. Im Nachhinein können alle Transaktionen auch im Programm unter dem Menüpunkt '''"Statistik/Übertragene Terminzahlungen"''' angesehen werden.
+[[File:Terminzahlung 3.png|RTENOTITLE]]
-<br>
+<div class="mw-parser-output">
+=== Echte HBCI-Terminüberweisung ===
-[[Image:10te.PNG|900px|10te.PNG]]<br><br>
+Damit das kontoführende Kreditinstitut den in der Zukunft liegenden Ausführungstermin berücksichtigt, muss die Ausgabe "Terminzahlung" gewählt werden:
-== Weitere Möglichkeiten  ==
+[[File:Terminzahlung 4.png|RTENOTITLE]]
-Folgende Links helfen Ihnen im Bereich Zahlungsverkehr weiter:<br>
+Sobald die Eingaben vollständig sind, wird die Terminüberweisung über den Button "Speichern“ in windata gespeichert.
+</div>
-[[Terminierte Sammelüberweisung anlegen und übertragen]]
+<div class="mw-parser-output">
+<div class="mw-parser-output">
+<div class="mw-parser-output">
+<div class="mw-parser-output">
+== Übertragung einer Terminüberweisung ==
-[[Zahlungsverkehr]]
+Im Rahmen der Übertragung von Terminzahlungen wird der erfasste Zahlungstermin angezeigt. Wenn der Termin in der Zukunft liegt, wird das Datum in Fettschrift dargestellt:
-[[Begriffe aus dem Zahlungsverkehr]]
+[[File:Terminzahlung 5.png|900px|Terminüberweisung übertragen]]
-== Probleme &amp; Lösungen für diesen Bereich ==
+Mit dem Klick auf Weiter werden alle ausgewählten Zahlungen mit ihrem Übertragungstermin in einer Übersicht dargestellt. An dieser Stelle können die erfassten Termine noch geändert werden:
-Verlinkung oder direkte Beschreibung des Problemes und der dazugehörigen Lösung
+[[File:Terminzahlung 6.png|900px|Terminüberweisung übertragen]]
-== Fehlermeldungen &amp; Lösungen für diesen Bereich ==
+&nbsp;
+</div>
-Verlinkungen auf die entsprechenden Fehlerseiten, die zu diesem Bereich gehören
+== Terminbestand (HBCI) abrufen ==
+Bereits übertragene aber noch nicht gebuchten "echte HBCI-Terminzahlungen" können wie [[Terminbestand_(HBCI)|'''''hier''''']] beschrieben abgerufen und auch gelöscht werden.
+&nbsp;
+== Weitere Möglichkeiten ==
+'''''[[Terminbestand_(HBCI)|Terminbestand_(HBCI)]]'''''<br/> '''''[[Terminierte_Sammelüberweisung_anlegen_und_übertragen|Terminierte Sammelüberweisung anlegen und übertragen]]'''''<br/> '''''[[Zahlungsverkehr|Zahlungsverkehr]]''''' '''''[[Begriffe_aus_dem_Zahlungsverkehr|Begriffe aus dem Zahlungsverkehr]]'''''
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+[[Category:Anleitungen]] [[Category:Programmfunktionen]] [[Category:FAQ]]