SEPA-Zahlungen

Wikipedia - SEPA - Einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum

Mit windata Bankingsoftware können alle Arten von SEPA-Zahlungen erfasst werden. Diese könne dann auch als SEPA-Zahlungen ausgeführt werden.
Ebenfalls können mit windata SEPA-Lastschriften (SEPA-Basis-Lastschrift und SEPA-Firmen-Lastschrift) erfasst und ausgeführt werden.

SEPA-Überweisungen erfassen

Die Formulare zur Erfassung von SEPA-Überweisungen können hier aufgerufen werden:

Folgende Arten an SEPA-Überweisungen stehen zur Verfügung:

• SEPA-Überweisungen
• SEPA-Löhne und Gehälter
• SEPA-VWL Zahlungen
• SEPA-Umbuchungen
• SEPA-Spendenzahlungen

SEPA-Lastschriften erfassen

Die Beschreibung einer SEPA-Basis-Lastschrift finden Sie hier.
Die Beschreibung einer SEPA-Firmen-Lastschrift finden Sie hier.

Bevor eine SEPA-Lastschrift erfasst werden kann, muss folgende Hinweismeldung von windata bestätigt werden:

SEPA-Lastschrift
Mit der SEPA-Lastschrift können Sei nationale und grenzüberschreitende Lastschriften im SEPA-Zahlungsverkehrsraum vernehmen.
SEPA-Lastschriften unterliegen keiner Betragsbegrenzung.
Die rechtliche Legitimation für den Einzug von SEPA-Lastschriften sind SEPA-Mandate. Diese umfassen sowohl die Zustimmung des Zahlungspflichtigen zum Einzug der Zahlungen per SEPA-Lastschrift an den Zahlungsempfänger als auch den Auftrag an die eigene Bank zwecks Einlösung und Kontobelastung der Zahlung. Der Zentrale Kreditausschuss (ZKA) stellt Beispiel-Formulare für die SEPA-Mandate (SEPA Core Direct Debit Mandat und SEPA Business to Business Direct Debit Mandat) zur Verfügung.
Für die Nutzung der SEPA-Lastschrift benötigt der Auftraggeber eine Gläubiger-Identifikationsnummer, welcher bei der Bundesbank NUR ONLINE [https:{{extranet.bundesbank.de/scp/lizenz.de beantragt] werden kann.
Die SEPA-Firmen-Lastschrift unterscheidet sich in einigen Punkten von der SEPA-Basis-Lastschrift:
- Der Zahlungspflichtige darf kein Verbraucher sein
- Kein Erstattungsanspruch nach erfolgter Einlösung
Bitte Meldepflicht gemäß Außenwirtschaftsverordung beachten! Entgeldfreie Auskunft unter 0800 - 1234111

Ausführungstermin / Fälligkeitstermin

In den SEPA-Optionen kann festgelegt werden, welcher Termin für SEPA-Lastschriften in windata professional erfasst werden soll: Ausführungstermin oder Fälligkeitstermin.

• Der Ausführungstermin bezeichnet den Termin, an welchem die SEPA-Lastschrift zur Bank übertragen wird.
• Der Fälligkeitstermin bezeichnet den Termin, an welchem die SEPA-Lastschrift beim Zahlungspflichtigen belastet werden wird. Dieser Termin muss mit den Angaben in der Pre-Notification übereinstimmen.

Der jeweils andere Termin wird von windata professional 8 unter Berücksichtigung der aktuellen TARGET2-Feiertage errechnet.

Die Formulare zur Erfassung von SEPA-Lastschriften können hier aufgerufen werden:

Folgende Arten an SEPA-Lastschriften stehen zur Verfügung:

• SEPA-Basis-Lastschrift
• SEPA-Firmen-Lastschrift

SEPA-Firmen-Lastschrift aktivieren

Voraussetzung: Um SEPA-Firmen-Lastschriften erfassen zu können, muss diese Möglichkeit unter Extras - Optionen aktiviert werden:
Datei:SEPAFirmenLSaktivieren.png

Plausibilitätsprüfung beim Speichern

windata prüft beim Speichern einer erfassten SEPA-Lastschrift, ob alle notwendigen Angaben vorhanden sind und ob die hinterlegten Angaben plausibel sind:

• Stimmt die Kombination IBAN und BIC überein
• Sind alle notwendigen Angaben zum Mandat getroffen
• Ist die angegebene Mandat-Nr. bisher bei keinem der angelegten Mandate verwendet
• Ist der angegebene Ausführungstag ein Buchungstag des Kreditinstituts

SEPA-Zahlung übertragen

Erfasste €uro-Überweisungen werden standardmäßig (sofern von Ihrer Bank unterstützt) als SEPA-Zahlung zur Bank übertragen.

Das Übertragen von Zahlungen ist hier beschrieben.

Weitere Links

Rückgabearten der SEPA-Lastschriftverfahren
Überweisungen in SEPA-Überweisungen konvertieren
Lastschriften in SEPA-Basis-Lastschriften konvertieren