SEPA-Dauerüberweisung

Vermerk: Im Folgenden wird von der aktuellsten Programmversion von windata ausgegangen. Falls Abweichungen zu Ihrer Version bestehen sollen, ist gegebenenfalls ein Update erforderlich.

Beschreibung

Der Dauerauftrag ist eine Form der Kontoüberweisung. Mit diesem wird ein kontoführendes Bankinstitut beauftragt, zu bestimmten Terminen einen über einen bestimmten Zeitraum gleich bleibenden Betrag an einen bestimmten Empfänger zu überweisen.

In dem Auftrag sind dieselben Daten wie bei einer Standardüberweisung anzugeben. Zusätzlich ist die Festlegung der Termine notwendig.

Ein Dauerauftrag ist sinnvoll, wenn periodisch wiederkehrend gleiche Beträge an einen Gläubiger überwiesen werden sollen.

Der Dauerauftrag ist das Gegenteil einer Einzugsermächtigung, da hier der Überweisende der aktive Teil ist. Der Unterschied ist auch, dass man das Geld nach der Überweisung nicht mehr zurückziehen kann. Ein Rückruf hingegen ist wie bei allen Überweisungen möglich, solange der Betrag dem Empfänger noch nicht gutgeschrieben wurde.

Üblicherweise werden Daueraufträge z. B. für die Zahlung der Miete verwendet.

In rechtlicher Hinsicht ist der Dauerauftrag kein selbstständiger Vertrag, sondern ein Zahlungsauftrag im Sinne des § 675f Abs. 3 Satz 2 BGB. Damit handelt es sich um eine den Girovertrag konkretisierende Weisung an ein kontoführendes Kreditinstitut. Trotz der fortlaufenden Zahlungsvorgänge ist jeder Dauerauftrag nur ein einziger Zahlungsauftrag.

Voraussetzung

Um Daueraufträge einrichten und verwalten zu können, wird die hierfür notwendigen Freischaltung seiten der Bank benötigt. Diese Freischaltung kann unter den HBCI-Geschäftsvorfällen kontrolliert werden.

Aufruf

Die Funktion SEPA-Dauerüberweisung wird im windata-Menü - Dauerauftrag - aufgerufen:

Im Zuge von SEPA wird der Dauerauftrag zur SEPA-Dauerüberweisung.

Maske Dauerauftrag & Maske SEPA-Dauerüberweisung

Nach Eingabe der Daten wird über die Schaltfläche "Speichern" die Erfassung abgeschlossen.
Im zweiten Reiter "Liste" sind alle erfassten Daueraufträge mit allen Details aufgeführt.

Wichtig: Nur die Daueraufträge mit dem Status "Bankrechner!", liegen bei der Bank. Nur diese Daueraufträge können von der Bank fristgerecht ausgeführt werden. Alle Daueraufträge mit dem Status "neuer Auftrag" sind bisher nur im windata erfasst. Damit die Bank die fristgerechte Ausführung dieser Daueraufträge übernehmen kann, müssen diese noch zur Bank übertragen werden.

Ausführungstag

Als Ausführungstag kann jeder Tag im Monat, vom 1. bis zum 30. gewählt werden. Mit der Auswahl "Tag der ersten Ausführung" wird der erste Ausführungstrag für die nächsten Ausführungen übernommen.
Zusätzlich können folgende Variablen gewählt werden:

Monatsultimo
Monatsultimo minus 1 Tag
Monatsultimo minus 2 Tage

Starttermin in der Vergangenheit

Falls versucht wird, einen neuen Dauerauftrag mit Starttermin in der Vergangenheit anzulegen, wird folgende Hinweismeldung angezeigt:

Das betreffende Kreditinstitut erlaubt die erstmalige Ausführung am Termin X nicht.
Das Ausführungsdatum muss mindestens drei Tage in der Zukunft liegen.

Bestandsdaten abrufen

Gültiger Dauerauftragsbestand von der Bank abrufen und in windata aktualisieren.
Nach erfolgreichem Abruf steht hinter jedem Auftraggeberkonto ein "Ja". Nach nicht erfolgreichem Abruf steht hinter jedem Auftraggeberkonto ein "Nein".

Hinweis: Der SEPA-Dauerauftragsbestand wird nur abgerufen, wenn der hierfür notwendige Geschäftsvorfall HKCDB aktiviert ist. Ebenfalls muss die entsprechende Option aktiviert sein.

Die erweiterten Informationen (in blau aufgeführte Details) können über die Option ganz unten beliebig eingeblendet sowie auch ausgeblendet werden.

Aufträge Übertragen

(Markierte) Aufträge werden zum Bankserver für die weitere Verarbeitung übertragen.

Hierzu wird die Schaltfläche "Weiter" gewählt.

Übertragene Aufträge

Übersicht der bisher an die Bank übertragenen Daueraufträge.

Es sind weitere Informationen und Auswertungen zu den "Aufträgen" über die Schaltflächen abrufbar:

Einzelzahlungen

Übertragungsprotokoll

Drucken

Schließen

Dauerauftrag in SEPA-Dauerauftrag konvertieren

In windata angelegte Daueraufträge müssen nicht in SEPA-Daueraufträge konvertiert werden. Die angelegten Daueraufträge werden von der Bank automatisch konvertiert und können dann auch als SEPA-Daueraufträge in windata verwaltet werden.
Über den Menüpunkt Bestandsdaten abrufen können alle aktuell bei der Bank angelegten Daueraufträge abgerufen werden. Im Reiter Übersicht können alle angelegten SEPA-Daueraufträge eingesehen werden:

In der zweiten Spalte Status wird der aktuelle Status des Dauerauftrags angezeigt.

Bankrechner: Dieser Dauerauftrag ist erfolgreich bei der Bank eingereicht und wird automatisch verbucht.
neuer Auftrag: Dieser Dauerauftrag ist erfolgreich in windata erfasst und muss noch zur Bank übertragen werden. Im aktuellen Status wird dieser Dauerauftrag nicht gebucht!
Auftrag löschen: Dieser Dauerauftrag ist erfolgreich in windata als gelöscht vorgemerkt und muss noch zur Bank übertragen werden. Im aktuellen Status wird dieser Dauerauftrag weiterhin gebucht!