Dauerauftrag

 

Vermerk: Im Folgenden wird von der aktuellsten Programmversion von windata professional ausgegangen. Falls Abweichungen zu Ihrer Version bestehen sollten, ist gegebenenfalls ein Update erforderlich.

Beschreibung

Als Dauerauftrag ist eine regelmäßig wiederkehrende Überweisung oder Lastschrift in selber Höhe an / vom denselben Zahlungsempfänger / Zahlungspflichtigen gemeint: SEPA-Dauerüberweisung und SEPA-Dauerlastschrift.

SEPA-Dauerüberweisung

Der Kunde beauftragt sein kontoführendes Kreditinstitut per SEPA-Dauerüberweisung in regelmäßigen Intervallen einen gleich bleibenden Betrag an einen oder mehrere Empfänger zu überweisen. Der Zeitraum kann begrenzt oder unbegrenzt angegeben werden.
Zusätzlich du den Daten, die wie in einer normalen SEPA-Überweisung anzugeben sind, ist die Festlegung der Termine notwendig.
Eine SEPA-Dauerüberweisung ist sinnvoll, wenn periodisch wiederkehrend gleiche Beträge an einen Gläubiger überwiesen werden sollen, z. B. Miete.
Einmal überwiesen, kann das Geld kann nicht mehr zurückgezogen werden. Solange der Betrag dem Empfänger noch nicht gutgeschrieben wurde, kann aber ein Rückruf über das jeweilige Kreditinstitut des Empfängers durchgeführt werden.

Rechtlicher Hinweis:
Die SEPA-Dauerüberweisung ist kein selbstständiger Vertrag, sondern ein Zahlungsauftrag im Sinne des § 675f Abs. 3 Satz 2 BGB. Damit handelt es sich um eine den Girovertrag konkretisierende Weisung an ein kontoführendes Kreditinstitut. Trotz der fortlaufenden Zahlungsvorgänge ist jede SEPA-Dauerüberweisung nur ein einziger Zahlungsauftrag.

SEPA-Dauerlastschrift

Der Kunde beauftragt sein kontoführendes Kreditinstitut per SEPA-Dauerlastschrift in regelmäßigen Intervallen einen gleich bleibenden Betrag von einem oder mehreren Zahlungspflichtigen einzuziehen. Der Zeitraum kann begrenzt oder unbegrenzt angegeben werden.
Zusätzlich du den Daten, die wie in einer normalen SEPA-Überweisung anzugeben sind, ist die Festlegung der Termine notwendig.
Eine SEPA-Dauerlastschrift ist sinnvoll, wenn periodisch wiederkehrend gleiche Beträge von einem Zahlungspflichtigen eingezogen werden sollen, z. B. Vereinsbeiträge oder Baustoffrechnungen von Handwerkern.
Der Zahlungspflichtige hat bei SEPA-Dauerlastschriften die gleichen Widerrufsmöglichkeiten wie bei normalen SEPA-Lastschriften.

Aktivierung im Programm

Der Menüpunkt SEPA-Dauerauftrag ist nur aktiviert, wenn die Funktion HBCI im Hauptmenü eingeblendet ist. Dazu ist die Checkbox "HBCI/FinTS" zu deaktivieren.



Die SEPA-Dauerlastschrift wird ab windata professional 9 SQL unterstützt und muss unter "Extras > Optionen", Reiter "Erfassung" durch "Im Menü Dauerauftrag SEPA-Dauerlastschrift aktivieren" aktiviert werden.

Voraussetzung

Um Daueraufträge einrichten und verwalten zu können, wird die notwendige bankseitige Freischaltung von bestimmten HBCI Geschäftsvorfällen benötigt.
Der notwendige Geschäftsvorfälle für Dauerüberweisungen sind:
HKDAB = Dauerauftragsbestand holen
HKDAE = Dauerauftrag einrichten
HKDAL = Dauerauftrag löschen
HKDAN = Dauerauftrag ändern
HKCDB = Dauerauftragsbestand abrufen

Bitte sprechen Sie mit Ihrem Bankberater über die entsprechende Freischaltung. Unter HBCI-Geschäftsvorfällen ist einer aktuelle Auflistung aller HBCI-Geschäftsvorfälle hinterlegt.

Mit dem Übertragungsverfahren EBICS können keine Daueraufträge verwaltet werden, da EBICS keine Daueraufträge vorsieht.<br>

Hier kommen die windata Terminüberweisungen zum Einsatz, Anlage von wiederkehrenden SEPA-Überweisungen

Dauerauftrag starten

Die Funktion wird im windata professional 9 SQL Hauptmenü unter "Dauerauftrag" gestartet:





Zunächst wird vorgeschlagen den Bestand an Daueraufträgen (sofern vorhanden) bei der Bank abzurufen. Ist dies nicht gewünscht, kann "Abbrechen" geklickt werden.

Soll diese Meldung zukünftig nicht mehr angezeigt werden, bitte die entsprechende Checkbox setzen.

Soll der Bestand jetzt abgerufen werden, kann auf "Weiter" geklickt werden.

Bestandsdatenabruf starten

1. Die gewünschten oder alle Konten auswählen.
2. Per Markierung auswählen, ob Überweisungen oder Lastschriften abgerufen werden sollen.
3. "Weiter" anklicken.
4. Beim anschließenden Bankdialog Online-PIN eingeben.



Ist die Aktion abgeschlossen wird ein Protokoll angezeigt und es kann der Bestand angezeigt werden.



Folgende Statusmeldungen sind möglich:
- Neuer Auftrag: Es wurde ein neuer Auftrag erstellt, welcher noch nicht an die Bank übermittelt wurde.
- BANKRECHNER!: Dieser Auftrag liegt der Bank vor und wird turnusgemäß verarbeitet. Kann nun geändert werden.
- Auftrag löschen (rot): Der Auftrag wurde zur Löschung markiert. Der Löschauftrag muss an die Bank übertragen werden.

Per Doppelklick auf den jeweiligen Auftrag kann dieser bearbeitet werden. Nach jeder Änderung müssen Aufträge erneut zur Bank übertragen werden.

Erfassung einer SEPA-Dauerüberweisung

Mit Klick auf "Neu" öffnet sich das Eingabeformular.



Nach Eingabe der Daten wird über die Schaltfläche "Speichern" die Erfassung abgeschlossen.

In der Liste aller Aufträge erscheint dieser nun mit dem Status "Neuer Auftrag" und muss anschließend zur Bank übertragen werden.

Ausführungsintervall

Das Ausführungsintervall von Dauerüberweisungen kann hier festgelegt werden:

• monatlich
• 2-monatlich
• vierteljährlich (3-monatlich)
• halbjährlich (6-monatlich)
• jährlich
  
  

Befristung

Eine Dauerüberweisung kann zeitlich befristet werden. 1. Deaktivierung der Checkbox "Unbegrenzt".
2. Letzte Ausführungsdatum eingeben unter "Ausführung am".

Zahlart

SEPA-Dauerüberweisungen können als Überweisungen, als VWL-Zahlungen sowie auch als Lohn- und Gehaltszahlungen angelegt werden.



Normale Überweisungen werden ohne Purpose Code übertragen, VWL-Zahlungen werden zur automatischen Identifizierung mit dem Purpose Code - CBFF - übertragen. Lohn- und Gehaltszahlungen werden zur automatischen Identifizierung mit dem Purpose Code - SALA - übertragen.

Starttermin in der Vergangenheit

Falls versucht wird, einen neuen Dauerauftrag mit Starttermin in der Vergangenheit zu übertragen, wird folgende Hinweismeldung angezeigt:



Das betreffende Kreditinstitut erlaubt die erstmalige Ausführung am Termin X nicht.
Das Ausführungsdatum muss mindestens drei Tage in der Zukunft liegen.

Erfassung einer SEPA-Dauerlastschrift

Die Erfassung einer SEPA-Dauerlastschrift ist gleich aufgebaut zur SEPA-Dauerüberweisung.

SEPA-Daueraufträge übertragen

Es können entweder alle oder einzelne Aufträge markiert werden.
Anschließend Schaltfläche "Weiter" klicken und den üblichen Prozess mit PIN und Sicherheitsverfahren (TAN/Chipkarte/Schlüsseldatei) durchführen.

Übertragene Aufträge

Übersicht der bisher an die Bank übertragenen Daueraufträge mit Informationen der Bank oder von windata professional 9 SQL.

Weitere Informationen und Auswertungen zu den "Übertragenen Aufträgen" sind über folgende Schaltflächen abrufbar:
Löschen: Den Auftrag und alle gespeicherten Zahlungen löschen.



Einzelzahlungen: Es werden alle Einzelzahlungen einer Sammelübertragung angezeigt. Erfolgte keine Übertragung wird dies mit einer entsprechenden Meldung bestätigt.
Drucken: Die Liste der "Übertragenen Aufträge" kann hierüber gedruckt werden.
Protokoll: Es wird ein Ausführungsprotokoll in einem separaten Fenster erstellt, welches die Bankinformationen enthält. Schließen: Schließt das aktuelle Fenster.