Aktionen

Elektronisches Postfach

Aus windataWIKI

(Weitergeleitet von Elektronischer Kontoauszug abrufen)

Beschreibung

Wer kann das elektronische Postfach nutzen?

Jeder Kunde kann das elektronische Postfach nutzen, wenn er mit seinem kontoführenden Kreditinstitut eine entsprechende Vereinbarung getroffen hat. Einzelne Kreditinstiute unterscheiden zwischen Privat- und Unternehmenskunden, ob diesen der elektronische Kontoauszug zur Verfügung gestellt wird. Ebenfalls unterscheiden sich die Kreditinstiute anhand des elektronischen Kanals, auf welchem der elektronische Kontoauszug bereitgestellt wird:
Volks- und Raiffeisenbanken bieten den elektronischen Kontoauszug auf dem komfortablen HBCI-Weg an.
Sparkassen bieten den Abruf des elektronischen Kontoauszugs über HBCI nicht an, hier ist zwingend ein Login im OnlineBanking notwendig.

Was ist das Besondere an einem elektronischen Kontoauszug?

Beim elektronischen Kontoauszug informiert das Kreditinstiutt den Kunden über aktuelle Umsätze auf seinem Konto und den Kontostand, indem sie diese Daten mittels HBCI bzw. Online Banking dem Kunden über einen mit ihm vereinbarten Zeitraum zur Verfügung stellt. Hierfür kann der Kunde die Kontoauszüge mittels windata professional abrufen.
Das Layout des elektronischen Kontoauszugs kann sich von dem herkömmlichen Layout am Kontoauszugsdrucker unterscheiden. Insbesondere kann die Seitennummerierung der am Kontoauszugsdrucker erstellten Auszüge von der Nummerierung der elektronischen Kontoauszüge abweichen.

Gibt es neben dem elektronischen Kontoauszug weiterhin einen papierhaften Kontoauszug?

In der Regel stellen Kreditinstitute keinen gedruckten Kontoauszug zur Verfügung, wenn sich der Kunde für den elektronischen Kontoauszug entscheidet und diesen auch abruft.

Wie können elektronische Kontoauszüge aufbewahrt werden?

Die über windata professional abgerufenen Kontoauszugsinformationen werden dauerhaft in windata gespeichert. Diese Dokumente sind auch automatisch in den windata-Datensicherungen mit gesichert.
Zusätzlich können die abgerufenen elektronischen Kontoauszüge als PDF-Datei aus windata professional ausgegeben und z. B. in einem DMS (Dokumentenmanagementsystem) abgelegt werden.


Voraussetzungen

bankseitig

Mit dem elektronischen Kontoauszug bieten wir Ihnen einen vollständigen Ersatz zum gewohnten Papierauszug.
Der elektronische Kontoauszug wird verschlüsselt und schreibgeschützt bereitgestellt.
Für den Abruf per HBCI (FinTS) brauchen Sie die bankseitige Freischaltung des HBCI-Geschäftsvorfalls HKEKA bzw. HKEKP.
Ob bankseitig die notwendigen Aktivierungen bereits vorgenommen wurden, können nach eines Synchronisierung des jeweiligen HBCI-Kontakts direkt in den Konfigurationen des betreffenden Auftraggeberkontos eingesehen werden.

in windata

Der Menüpunkt "Elektronisches Postfach" ist im Standard im windata-Menü aktiviert.

Bitte beachten Sie, dass noch nicht alle Finanzbehörden den elektronischen Kontoauszug anerkennen. Wir weisen deshalb darauf hin, dass für die Anfertigung eines evtl. erforderlichen Kontoauszugsduplikats (z. B. in gedruckter Form) durch Ihr Kreditinstitut zusätzliche Kosten entstehen können.

Allgemeine Vorgehensweise

Der Abruf erfolgt anschließend unter "Ausführen" - "Elektronischer Kontoauszug abrufen".

RTENOTITLE

Nach dem Abruf kann der elektronische Kontoauszug unter "Kontoinformationen" - "Elektronischer Kontoauszug" geöffnet werden. Hierzu wird der Adobe Reader oder Acrobat Reader benötigt.
RTENOTITLE

Onlineportal der Sparkassen

Sparkassen stellen den elektronischen Kontoauszug nur zum Abruf im Onlinebanking zur Verfügung. Daher ist in windata professional die Möglichkeit implementiert, direkt das Onlinebanking der Sparkasse aufzurufen:

Elektronischer Kontoauszug aus dem Onlinebanking der Sparkasse aufrufen

Durch den Klick auf das lizenzausgebene Kreditinstitut öffnet sich direkt das Fenster zum Onlinebanking-Login. Die notwendigen Logindaten sind bereits aus den in windata professional vorhandenen HBCI-Logindaten vorausgefüllt:

Login Onlinebanking Sparkasse

Nach dem Login haben Sie Zugriff auf alle bereitgestellten elektronischen Dokumente Ihrer Sparkasse.

Historisch Abrufen

Elektronische Kontoauszüge können in windata professional auch historisch abgerufen werden. Vorausgesetzt das kontoführende Kreditinstitut unterstützt diesen historischen Abruf:

RTENOTITLE

Hier kann eine bestimmte Auszugsnummer eines bestimmten Jahres nachträglich angefordert werden. Dies kann in vielen Fällen einen kostenpflichtigen Nachdruck ersparen.

Sonderfall: Finanzamt

Bevor der elektronische Kontoauszug beim Finanzamt vorgelegt wird empfehlen wir, dass Sie sich beim zuständigen Finanzamt nach der Akzeptanz des elektronischen Kontoauszugs als Beleg die Buchhaltung erkundigen.

Bekannte Probleme

Die PDF-Datei des elektronischen Kontoauszugs kann in Einzelfällen im Acrobat-Reader nicht geöffnet werden, wenn windata als Administrator gestartet wurde. Zur Lösung muss der Acrobat-Reader geöffnet werden und anschließend der elektronische Kontoauszug aufgerufen werden.

Nächste Schritte

Export der elektronischen Kontoauszüge