Allgemein
Im Zuge der SEPA-Umstellung von POS-Terminals im Sommer 2015 erlangt das Thema VEU zusätzlich Aufmerksamkeit.
Hier wird die Zuständigkeit der Freigaben von beleglosen Zahlungen unter Einschaltung von Service-Rechenzentren und Netzbetreibern per Datenfernübertragung (DFÜ) neu geregelt.
Autorisierungsverfahren
Vom Rechenzentrum eingelieferte Auftragsdaten können auf verschiedenen Wegen einzeln autorisiert werden:
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Begleitzettel (schriftlich)
Kontrolle der Transaktionen vor schriftlicher Freigabe ist gegeben.
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Pauschalautorisierung durch die Bank
Keine Kontrollmöglichkeit der Transaktionen vor Freigabe gegeben!
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Elektronische Unterschrift (per EBICS mittels der neuen Business-App windata ebics permission pro bzw. windata professional 8)
Kontrolle der Transaktionen vor elektronischer Freigabe ist gegeben.
Kontrollmöglichkeiten
Beim Verfahren der Pauschalautorisierung durch die Bank ist keinerlei Kontrollmöglichkeit gegeben.
Vor der Autorisierung per Begleitzettel bzw. windata professional 8 / neuen Business-App windata ebics permission pro sind umfangreiche Kontrollmöglichkeiten gegeben.
Eine elegante Möglichkeit, die Verbuchung der autorisierten Zahlungen zeitnah zu prüfen, bietet die Business-App windata ebics permission pro:
Mittels der neuen Business-App windata ebics permission pro kann wenige Minuten nach Autorisierung die Akzeptanz am Bankrechner kontrolliert werden.
Mittels der neuen Business-App windata ebics permission pro kann am nächsten Bankarbeitstag die Buchung auf dem Konto kontrolliert werden.
Empfehlung
Wir, die cisbox GmbH, sowie verschiedene Bankenverbände empfehlen die Zahlungsaufträge vor Autorisierung auf Richtigkeit zur Prüfen!
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Stimmen das Datum des Auftrags, die Referenznummer sowie die Kontrollsummen überein?
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Stimmen die Angaben auf dem Kassenabschluss mit den in der Freigabedatei ausgewiesenen Daten überein?
--> Nach Freigabe der Zahlungsaufträge ich ein Widerruf nicht mehr möglich!