Aktionen

SEPA-Zahlungen: Unterschied zwischen den Versionen

Aus windata WIKI

(9 dazwischenliegende Versionen von 2 Benutzern werden nicht angezeigt)
Zeile 1: Zeile 1:
[[Datei:teilen.png|70px|right|link=https://www.facebook.com/sharer/sharer.php?u=http%3A%2F%2Fwiki.windata.de%2Findex.php%3Ftitle%3DSEPA-Zahlungen]]
+
<div class="mw-parser-output">
 +
== Beschreibung ==
  
[[Datei:goto88.png|link=Administrator_für_EBICS|right]]<br>[[Datei:betrifft87.png|Dieses Thema betrifft windata professional 8.7|left]]      
+
Wikipedia - [http://de.wikipedia.org/wiki/Einheitlicher_Euro-Zahlungsverkehrsraum SEPA - Einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum]
<br><br><br><br><br><br><br>
+
 
 +
Mit windata Bankingsoftware können alle Arten von SEPA-Zahlungen erfasst werden. Diese können dann auch als SEPA-Zahlungen ausgeführt werden.<br/> Ebenfalls können mit windata SEPA-Lastschriften (SEPA-Basis-Lastschrift und SEPA-Firmen-Lastschrift) erfasst und ausgeführt werden.
 +
 
 +
<div class="mw-parser-output">
 +
== Aufruf ==
 +
 
 +
Die Erfassungsmöglichkeit von verschiedenen Arten von SEPA-Zahlungen können hier aufgerufen werden:
 +
 
 +
[[File:Zahlungsverkehr.png|RTENOTITLE]]
 +
 
 +
Generell sind alle verschiedenen Erfassungsmasken der verschiedenen SEPA-Überweisungsarten identisch. Der Unterschied liegt in der Verwendung des zugehörigen [[Purpose-SEPA-Codes|'''''Purpose-Codes''''']], welcher für die technische Identifikation der jeweils gewählten Zahlart notwendig ist:
 +
 
 +
{| class="wikitable"
 +
|-
 +
! Zahlungsart
 +
! Purpose-Code
 +
|-
 +
| SEPA-Überweisungen
 +
| &nbsp;
 +
|-
 +
| SEPA-Löhne und Gehälter
 +
| SALA
 +
|-
 +
| SEPA-VWL Zahlungen
 +
| CBFF
 +
|-
 +
| SEPA-Umbuchungen
 +
| &nbsp;
 +
|-
 +
| SEPA-Spendenzahlungen
 +
| CHAR
 +
|-
 +
| SEPA-Eilzahlungen
 +
| &nbsp;
 +
|-
 +
| SEPA-Basislastschriften
 +
| &nbsp;
 +
|-
 +
| SEPA-Firmenlastschriften
 +
| &nbsp;
 +
|}
  
Wikipedia - [http://de.wikipedia.org/wiki/Einheitlicher_Euro-Zahlungsverkehrsraum SEPA - Einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum]
+
Die einzelnen Funktionen werden beispielhaft an der Erfassung von SEPA-Überweisungen beschrieben.
 +
 
 +
=== Zahlungskalender ===
 +
 
 +
Um eine Übersicht über die erfassten und noch nicht zur Bank übertragenen Zahlungen zu erhalten, kann der Zahlungskalender verwendet werden. Der Zahlungskalender bietet eine Übersicht über alle erfassten Zahlungen, egal in welcher Zahlungsart und zu welchem Termin diese erfasst sind.
  
Mit windata Bankingsoftware können alle Arten von SEPA-Zahlungen erfasst werden. Diese könne dann auch als SEPA-Zahlungen ausgeführt werden.<br>
+
[[File:UebersichtImportierteZahlungen.png|900px|UebersichtImportierteZahlungen.png]]
Ebenfalls können mit windata SEPA-Lastschriften (SEPA-Basis-Lastschrift und SEPA-Firmen-Lastschrift) erfasst und ausgeführt werden.
+
</div>
  
==SEPA-Überweisungen erfassen==
+
== SEPA-Überweisungen ==
  
Die Formulare zur Erfassung von SEPA-Überweisungen können hier aufgerufen werden:<br>
+
[[File:SEPAUew88.png|500px|SEPAUew88.png]]
SEPA-Zahlungen, im vorliegenden Beispiel SEPA-Überweisungen, erfassen:
 
  
[[Datei:SEPAUew.png|700px]]
+
<div class="mw-parser-output">
 +
=== Erfassung ===
  
Folgende Arten an SEPA-Überweisungen stehen zur Verfügung:
+
'''*SEPA-Überweisung:''' Oben im Erfassungsformular ist direkt erkennbar, welche Erfassungsmaske gerade geöffnet ist.<br/> '''*Neue Zahlung:''' Hier ist direkt erkennbar, ob eine neue Zahlung erfasst oder eine bestehende Zahlung geändert werden soll.<br/> '''*Übersicht-Zahlungsliste:''' Hier kann eine Übersicht geöffnet werden, in welcher alle erfassten Zahlungen der geöffneten Zahlart auf einen Blick dargestellt sind. Ebenfalls werden hier viele weitere Funktionen zu erfassten Zahlungen angeboten.<br/> '''*Kunden-Nr.:''' Hier kann mittels Kunden-Nr. des Begünstigten eine Schnellerfassung durchgeführt werden. [[Optionen_8.8#Zahlungsverkehr|'''''(Aktivierung notwendig)''''']]<br/> '''*LKZ:''' Hier können die angebotenen gespeicherten Begünstigten nach Ländern vorselektiert werden. [[Optionen_8.8#Zahlungsverkehr|'''''(Aktivierung notwendig)''''']]<br/> '''*Begünstigter:''' Hier muss der Name des Begünstigten erfasst werden.<br/> '''*Ergänzung / Straße / Ort:''' optionale Felder<br/> '''*IBAN:''' Hier muss die IBAN des Begünstigten erfasst werden. Optional kann hier auf die Erfassungsmöglichkeit von Konto-Nummer/BLZ (wird automatisch in IBAN umgerechnet) gewechselt werden.<br/> '''*Betrag:''' Hier muss ein Betrag erfasst werden.<br/> '''*Verwendungszweck:''' Hier kann ein Verwendungszweck mit bis zu 140 Zeichen erfasst werden.<br/> '''*Referenz des Auftrags:''' Hier kann eine Referenz des Auftrags (End-to-End-ID) erfasst werden.<br/> '''*Auftraggeber:''' Hier muss ein angelegtes [[Auftraggeber|'''''Auftraggeberkonto''''']] ausgewählt werden. Das Feld IBAN wird mit der Auswahl automatisch gefüllt.<br/> '''*Status:''' Aktive Zahlungen werden in den Zahlungsverkehr einbezogen, inaktive Zahlungen werden nicht zur Übertragung angeboten. [[Optionen_8.8#Zahlungsverkehr|'''''(Standardvorgabe definierbar)''''']]<br/> '''*Ausführung:''' Hier wird definiert ob die Zahlung als Einzelzahlung oder Sammelzahlung erfasst werden soll. [[Optionen_8.8#Zahlungsverkehr|'''''(Standardvorgabe definierbar)''''']]<br/> '''*Zahlung als Vorlage speichern:''' Hier kann ausgewählt werden, ob die soeben erfasste Zahlung als Vorlage für die Zukunft gespeichert werden soll. [[Optionen_8.8#Zahlungsverkehr|'''''(Aktivierung notwendig)''''']]
*SEPA-Überweisungen
+
</div>
*SEPA-Löhne und Gehälter
 
*SEPA-VWL Zahlungen
 
*SEPA-Umbuchungen
 
*SEPA-Spendenzahlungen
 
  
Anstelle von IBAN und BIC können auch Kontonummer und Bankleitzahl erfasst werden. Hierzu können die Eingabefelder mit einem Klick auf IBAN gewechselt werden.
+
=== Funktions-Icon rechts ===
  
Weitere Funktionen: [[Informationen_aktive_Zahlungen|'''''Informationen aktive Zahlungen''''']]
+
'''*Vorlagen:''' Hier können erfasste Erfassungsvorlagen aufgerufen werden. [[Optionen_8.8#Zahlungsverkehr|'''''(Aktivierung notwendig)''''']]<br/> '''*Auftragsgruppen:''' Hier können erfasste Auftragsgruppen aufgerufen werden.<br/> '''*Begünstigter:''' Hier können Details zum ausgewählten Begünstigten aufgerufen werden. Auch können an dieser Stelle alle historischen Zahlungen an diesen Begünstigten eingesehen werden.<br/> '''*Zahlweise und Termin:''' Hier wird definiert, ob die erfasste Zahlung einmalig oder wiederkehrend ist. Ebenfalls kann der Zahlungstermin sowie aus einer Liste von Variablen für den Verwendungszweck ausgewählt werden.<br/> '''*Rechner:''' Hier kann ein Skontorechner / Taschenrechner aufgerufen werden.<br/> '''*Kumulieren:''' Hier kann die Möglichkeit zum Kumulieren von Zahlungen aufgerufen werden.<br/> '''*Zwischenablage:''' Hier kann die Datenübernahme aus der Zwischenablage aufgerufen werden. Der Inhalt für einzelne Erfassungsfelder kann hiermit aus dem Inhalt der Zwischenablage übernommen werden.<br/> '''*Meldungen:''' Hier können Statistische Angaben nach §§ 59 ff. der Außenwirtschaftsverordnung erfasst werden.<br/> '''*Kategorien/Fibu:''' Hier können eine Kategorie, Unterkategorie sowie Fibu-Konto zur Zahlung erfasst werden.<br/> '''*Allgemeine Informationen:''' Hier kann ein Überblick zum Konto in Verbindung mit allen erfassten Zahlungen aufgerufen werden.<br/> '''*Auftraggeberkonten:''' Hier kann die Übersicht über alle möglichen Auftraggeberkonten aufgerufen werden, welche für diese Zahlung zur Auswahl stehen. Ebenfalls kann hier direkt der jeweilige Kontostand eingesehen werden.<br/> '''*Informationen zu Batch-Booking:''' Hier werden allgemeine Informationen zu Batch-Booking angezeigt, um dem User die Funktionen von Batch-Booking zu erläutern.
  
Ob Zahlungen im Standard immer als Einzelzahlungen oder Sammelzahlungen erfasst werden sollen, kann [[Optionen#Zahlungsverkehr|'''''hier''''']] festgelegt werden.
+
== SEPA-Lastschrift ==
  
=== SEPA-Eilüberweisungen ===
+
[[File:BasisLS.png|RTENOTITLE]]
  
Eine Sonderform der SEPA-Überweisung, die SEPA-Eilzahlung, ist [[SEPA-Eilzahlung|'''''hier''''']] beschrieben.
+
<div class="mw-parser-output">
 +
<div class="mw-parser-output">
 +
=== Erfassung ===
  
== SEPA-Lastschriften erfassen ==
+
'''*SEPA-Überweisung:''' Oben im Erfassungsformular ist direkt erkennbar, welche Erfassungsmaske gerade geöffnet ist.<br/> '''*Neue Zahlung:''' Hier ist direkt erkennbar, ob eine neue Zahlung erfasst oder eine bestehende Zahlung geändert werden soll.<br/> '''*Übersicht-Zahlungsliste:''' Hier kann eine Übersicht geöffnet werden, in welcher alle erfassten Zahlungen der geöffneten Zahlart auf einen Blick dargestellt sind. Ebenfalls werden hier viele weitere Funktionen zu erfassten Zahlungen angeboten.<br/> '''*Kunden-Nr.:''' Hier kann mittels Kunden-Nr. des Begünstigten eine Schnellerfassung durchgeführt werden. [[Optionen_8.8#Zahlungsverkehr|'''''(Aktivierung notwendig)''''']]<br/> '''*LKZ:''' Hier können die angebotenen gespeicherten Begünstigten nach Ländern vorselektiert werden. [[Optionen_8.8#Zahlungsverkehr|'''''(Aktivierung notwendig)''''']]<br/> '''*Begünstigter:''' Hier muss der Name des Begünstigten erfasst werden.<br/> '''*Ergänzung / Straße / Ort:''' optionale Felder<br/> '''*IBAN:''' Hier muss die IBAN des Begünstigten erfasst werden. Optional kann hier auf die Erfassungsmöglichkeit von Konto-Nummer/BLZ (wird automatisch in IBAN umgerechnet) gewechselt werden.<br/> '''*Mandatsreferenz:''' Hier muss die Mandatsreferenz erfasst werden, welche dem Zahlungspflichtigen auf dem SEPA-Mandant zugewiesen wurde.<br/> '''*Datum:''' Hier muss das Datum hinterlegt werden, an welchem das SEPA-Mandat vom Zahlungspflichtigen unterschrieben wurde.<br/> '''*Art:''' Hier muss die Art des Mandats hinterlegt werden, ob dieses einmalig oder wiederkehrend verwendet werden kann.<br/> '''*Betrag:''' Hier muss ein Betrag erfasst werden.<br/> '''*Verwendungszweck:''' Hier kann ein Verwendungszweck mit bis zu 140 Zeichen erfasst werden.<br/> '''*Referenz des Auftrags:''' Hier kann eine Referenz des Auftrags (End-to-End-ID) erfasst werden.<br/> '''*Auftraggeber:''' Hier muss ein angelegtes [[Auftraggeber|'''''Auftraggeberkonto''''']] ausgewählt werden. Das Feld IBAN wird mit der Auswahl automatisch gefüllt.<br/> '''*Status:''' Aktive Zahlungen werden in den Zahlungsverkehr einbezogen, inaktive Zahlungen werden nicht zur Übertragung angeboten. [[Optionen_8.8#Zahlungsverkehr|'''''(Standardvorgabe definierbar)''''']]<br/> '''*Ausführung:''' Hier wird definiert ob die Zahlung als Einzellastschrift oder Sammellastschrift erfasst werden soll. [[Optionen_8.8#Zahlungsverkehr|'''''(Standardvorgabe definierbar)''''']]<br/> '''*Zahlung als Vorlage speichern:''' Hier kann ausgewählt werden, ob die soeben erfasste Zahlung als Vorlage für die Zukunft gespeichert werden soll. [[Optionen_8.8#Zahlungsverkehr|'''''(Aktivierung notwendig)''''']] </div>
 +
</div>
  
Die Beschreibung einer SEPA-Basis-Lastschrift finden Sie [[SEPA-Basis-Lastschriften#SEPA-Basis-Lastschrift|'''''hier''''']].<br>
+
<div class="mw-parser-output">
Die Beschreibung einer SEPA-Firmen-Lastschrift finden Sie [[SEPA-Basis-Lastschriften#SEPA-Firmen-Lastschrift|'''''hier''''']].
+
=== Funktions-Icon rechts ===
  
Bevor eine SEPA-Lastschrift erfasst werden kann, muss folgende Hinweismeldung von windata bestätigt werden:
+
'''*Vorlagen:''' Hier können erfasste Erfassungsvorlagen aufgerufen werden. [[Optionen_8.8#Zahlungsverkehr|'''''(Aktivierung notwendig)''''']]<br/> '''*Auftragsgruppen:''' Hier können erfasste Auftragsgruppen aufgerufen werden.<br/> '''*Begünstigter:''' Hier können Details zum ausgewählten Begünstigten aufgerufen werden. Auch können an dieser Stelle alle historischen Zahlungen an diesen Begünstigten eingesehen werden.<br/> '''*Zahlweise und Termin:''' Hier wird definiert, ob die erfasste Zahlung einmalig oder wiederkehrend ist. Ebenfalls kann der Zahlungstermin aus einer Liste von Variablen für den Verwendungszweck ausgewählt werden.<br/> '''*Rechner:''' Hier kann ein Skontorechner / Taschenrechner aufgerufen werden.<br/> '''*Kumulieren:''' Hier kann die Möglichkeit zum Kumulieren von Zahlungen aufgerufen werden.<br/> '''*Zwischenablage:''' Hier kann die Datenübernahme aus der Zwischenablage aufgerufen werden. Der Inhalt für einzelne Erfassungsfelder kann hiermit aus dem Inhalt der Zwischenablage übernommen werden.<br/> '''*Meldungen:''' Hier können Statistische Angaben nach §§ 59 ff. der Außenwirtschaftsverordnung erfasst werden.<br/> '''*Kategorien/Fibu:''' Hier können eine Kategorie, Unterkategorie sowie Fibu-Konto zur Zahlung erfasst werden.<br/> '''*Allgemeine Informationen:''' Hier kann ein Überblick zum Konto in Verbindung mit allen erfassten Zahlungen aufgerufen werden.<br/> '''*Auftraggeberkonten:''' Hier kann die Übersicht über alle möglichen Auftraggeberkonten aufgerufen werden, welche für diese Zahlung zur Auswahl stehen. Ebenfalls kann hier direkt der jeweilige Kontostand eingesehen werden.<br/> '''*Informationen zu Batch-Booking:''' Hier werden allgemeine Informationen zu Batch-Booking angezeigt, um dem User die Funktionen von Batch-Booking zu erläutern.
 +
</div>
  
[[Datei:HinweistextSEPALastschriften.png]]
+
=== Ausführungstermin / Fälligkeitstermin ===
  
SEPA-Lastschrift<br>
 
Mit der SEPA-Lastschrift können Sie nationale und grenzüberschreitende Lastschriften im SEPA-Zahlungsverkehrsraum vornehmen.
 
<br>
 
SEPA-Lastschriften unterliegen keiner Betragsbegrenzung.<br>
 
Die rechtliche Legitimation für den Einzug von SEPA-Lastschriften sind SEPA-Mandate. Diese umfassen sowohl die Zustimmung des Zahlungspflichtigen zum Einzug der Zahlungen per SEPA-Lastschrift an den Zahlungsempfänger als auch den Auftrag an die eigene Bank zwecks Einlösung und Kontobelastung der Zahlung. Der Zentrale Kreditausschuss (ZKA) stellt Beispiel-Formulare für die SEPA-Mandate (SEPA Core Direct Debit Mandat und SEPA Business to Business Direct Debit Mandat) zur Verfügung.<br>
 
Für die Nutzung der SEPA-Lastschrift benötigt der Auftraggeber eine Gläubiger-Identifikationsnummer, welcher bei der Bundesbank NUR ONLINE '''''[http://www.bundesbank.de beantragt]''''' werden kann.<br>
 
Die SEPA-Firmen-Lastschrift unterscheidet sich in einigen Punkten von der SEPA-Basis-Lastschrift:<br>
 
- Der Zahlungspflichtige darf kein Verbraucher sein<br>
 
- Kein Erstattungsanspruch nach erfolgter Einlösung<br>
 
Bitte Meldepflicht gemäß Außenwirtschaftsverordung beachten! Endgeldfreie Auskunft unter 0800 - 1234111
 
<br>
 
===Ausführungstermin / Fälligkeitstermin ===
 
 
In den [[SEPA-Optionen#Erfassung_von_SEPA-Lastschriften|'''''SEPA-Optionen''''']] kann festgelegt werden, welcher Termin für SEPA-Lastschriften in windata professional erfasst werden soll: Ausführungstermin oder Fälligkeitstermin.
 
In den [[SEPA-Optionen#Erfassung_von_SEPA-Lastschriften|'''''SEPA-Optionen''''']] kann festgelegt werden, welcher Termin für SEPA-Lastschriften in windata professional erfasst werden soll: Ausführungstermin oder Fälligkeitstermin.
<br>
 
*Der Ausführungstermin bezeichnet den Termin, an welchem die SEPA-Lastschrift zur Bank übertragen wird.
 
*Der Fälligkeitstermin bezeichnet den Termin, an welchem die SEPA-Lastschrift beim Zahlungspflichtigen belastet werden wird. Dieser Termin muss mit den Angaben in der Pre-Notification übereinstimmen.
 
:Der jeweils andere Termin wird von windata professional 8 unter Berücksichtigung der aktuellen [[TARGET2-Feiertage|'''''TARGET2-Feiertage''''']] errechnet.
 
*Als Vorlauffrist für SEPA-Firmenlastschriften ist im Standard der Wert hinterlegt, welche von der jeweiligen Bank in der [[Einstellungen_zu_Auftraggeberkonten#HBCI_Gesch.C3.A4ftsvorf.C3.A4lle|'''''BPD''''']] geliefert wird. Falls an dieser Stelle andere Informationen erfasst werden, werden diese individuellen Einstellungen bei der Ausführung per HBCI nicht berücksichtigt. Diese Einstellung findet nur bei der Ausführung per EBICS sowie Zahlungsverkehrsdatei erstellen Verwendung.
 
<br>
 
Die Formulare zur Erfassung von SEPA-Lastschriften können hier aufgerufen werden:<br>
 
[[Datei:SEPAZahlungenerfassen.png]]<br>
 
  
Folgende Arten an SEPA-Lastschriften stehen zur Verfügung:
+
*Der Ausführungstermin bezeichnet den Termin, an welchem die SEPA-Lastschrift zur Bank übertragen wird.
*[[SEPA-Basis-Lastschriften#SEPA-Basislastschrift|'''''SEPA-Basis-Lastschrift''''']]
+
*Der Fälligkeitstermin bezeichnet den Termin, an welchem die SEPA-Lastschrift beim Zahlungspflichtigen belastet werden wird. Dieser Termin muss mit den Angaben in der Pre-Notification übereinstimmen.
*[[SEPA-Firmen-Lastschriften|'''''SEPA-Firmenlastschrift''''']]
+
 
 +
:Der jeweils andere Termin wird von windata professional 8 unter Berücksichtigung der aktuellen [[TARGET2-Feiertage|'''''TARGET2-Feiertage''''']] errechnet.
  
===SEPA-Firmenlastschrift aktivieren===
+
*Als Vorlauffrist für SEPA-Firmenlastschriften ist im Standard der Wert hinterlegt, welche von der jeweiligen Bank in der [[Einstellungen_zu_Auftraggeberkonten#HBCI_Gesch.C3.A4ftsvorf.C3.A4lle|'''''BPD''''']] geliefert wird. Falls an dieser Stelle andere Informationen erfasst werden, werden diese individuellen Einstellungen bei der Ausführung per HBCI nicht berücksichtigt. Diese Einstellung findet nur bei der Ausführung per EBICS sowie Zahlungsverkehrsdatei erstellen Verwendung.
 +
 
 +
=== SEPA-Firmenlastschrift aktivieren ===
  
 
SEPA-Firmenlastschriften sind im Standard in windata professional 8 nicht verfügbar. SEPA-Firmenlastschriften müssen zuerst in den Optionen von windata professional 8 [[Optionen#Zahlungsverkehr|'''''aktiviert''''']] werden.
 
SEPA-Firmenlastschriften sind im Standard in windata professional 8 nicht verfügbar. SEPA-Firmenlastschriften müssen zuerst in den Optionen von windata professional 8 [[Optionen#Zahlungsverkehr|'''''aktiviert''''']] werden.
Zeile 75: Zeile 103:
  
 
windata prüft beim Speichern einer erfassten SEPA-Lastschrift, ob alle notwendigen Angaben vorhanden sind und ob die hinterlegten Angaben plausibel sind:
 
windata prüft beim Speichern einer erfassten SEPA-Lastschrift, ob alle notwendigen Angaben vorhanden sind und ob die hinterlegten Angaben plausibel sind:
*Stimmt die Kombination IBAN und BIC überein
 
*Sind alle notwendigen Angaben zum Mandat getroffen
 
*Ist die angegebene Mandat-Nr. bisher bei keinem der angelegten Mandate verwendet
 
*Ist der angegebene Ausführungstag ein Buchungstag des Kreditinstituts
 
*Liegt der angegebene Ausführungstag in der Zukunft
 
*Liegt das Erstelldatum des Mandats nicht in der Zukunft
 
*windata speichert das erfasste Mandat beim entsprechenden Zahlungspflichtigen
 
  
== Angelegte Zahlungen löschen ==
+
*Sind alle notwendigen Angaben zum Mandat getroffen
 +
*Ist die angegebene Mandat-Nr. bisher bei keinem der angelegten Mandate verwendet
 +
*Ist der angegebene Ausführungstag ein Buchungstag des Kreditinstituts
 +
*Liegt der angegebene Ausführungstag in der Zukunft
 +
*Liegt das Erstelldatum des Mandats nicht in der Zukunft
 +
*windata speichert das erfasste Mandat beim entsprechenden Zahlungspflichtigen
  
Eine Übersicht aller gespeicherten Zahlungen einer Zahlart können beim Erfassungsformular im zweiten Reiter "Übersicht" eingesehen werden.<br>
+
== Gespeicherte Zahlungen löschen ==
An dieser Stelle können einzelne Zahlungen auch gelöscht werden:
 
  
[[Datei:SEPAUewUebersicht.png|500px]]
+
Eine Übersicht aller gespeicherten Zahlungen einer Zahlart können im Erfassungsformular über den Link oben - '''Übersicht - Zahlungsliste''' - aufgerufen werden.<br/> An dieser Stelle können einzelne Zahlungen auch gelöscht werden.
 
 
==SEPA-Zahlung übertragen==
 
 
 
Die Übertragung von Zahlungen ist [[Zahlungen_übertragen|'''''hier''''']] beschrieben.
 
  
 
== Nächste Schritte ==
 
== Nächste Schritte ==
  
[[Pre-Notification|'''''Pre-Notification vor Fälligkeitstermin an den Zahlungspflichtigen senden''''']]<br>
+
[[Pre-Notification|'''''Pre-Notification vor Fälligkeitstermin an den Zahlungspflichtigen senden''''']]<br/> [[Zahlungen_übertragen|'''''Zahlungen übertragen''''']]
[[Zahlungen_übertragen|'''''Zahlungen übertragen''''']]
 
 
 
==Weitere Links==
 
[[Rückgabearten der SEPA-Lastschriftverfahren|'''''Rückgabearten der SEPA-Lastschriftverfahren''''']]<br>
 
[[Überweisungen in SEPA-Überweisungen konvertieren|'''''Überweisungen in SEPA-Überweisungen konvertieren''''']]<br>
 
[[Lastschriften in SEPA-Basis-Lastschriften konvertieren|'''''Lastschriften in SEPA-Basis-Lastschriften konvertieren''''']]<br>
 
[[SEPA-Optionen|'''''SEPA-Optionen''''']]<br>
 
[[Informationen_aktive_Zahlungen|'''''Informationen zu aktiven Zahlungen''''']]
 
  
[[Category:Anleitungen]][[Category:FAQ]][[Category:Programmfunktionen]][[Category:SEPA]]
+
== Weitere Links ==
  
[[Datei:teilen.png|70px|right|link=https://www.facebook.com/sharer/sharer.php?u=http%3A%2F%2Fwiki.windata.de%2Findex.php%3Ftitle%3DSEPA-Zahlungen]]
+
[[Rückgabearten_der_SEPA-Lastschriftverfahren|'''''Rückgabearten der SEPA-Lastschriftverfahren''''']]<br/> [[SEPA-Optionen|'''''SEPA-Optionen''''']]<br/> [[Informationen_aktive_Zahlungen|'''''Informationen zu aktiven Zahlungen''''']]<br/> [[Massenänderung_von_windata-Zahlungen|'''''Massenänderung für gespeicherte Lastschriften & Überweisungen''''']]
 +
</div>
 +
[[Category:Anleitungen]] [[Category:FAQ]] [[Category:Programmfunktionen]] [[Category:SEPA]]

Version vom 3. Juni 2019, 14:34 Uhr

Beschreibung

Wikipedia - SEPA - Einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum

Mit windata Bankingsoftware können alle Arten von SEPA-Zahlungen erfasst werden. Diese können dann auch als SEPA-Zahlungen ausgeführt werden.
Ebenfalls können mit windata SEPA-Lastschriften (SEPA-Basis-Lastschrift und SEPA-Firmen-Lastschrift) erfasst und ausgeführt werden.

Aufruf

Die Erfassungsmöglichkeit von verschiedenen Arten von SEPA-Zahlungen können hier aufgerufen werden:

RTENOTITLE

Generell sind alle verschiedenen Erfassungsmasken der verschiedenen SEPA-Überweisungsarten identisch. Der Unterschied liegt in der Verwendung des zugehörigen Purpose-Codes, welcher für die technische Identifikation der jeweils gewählten Zahlart notwendig ist:

Zahlungsart Purpose-Code
SEPA-Überweisungen  
SEPA-Löhne und Gehälter SALA
SEPA-VWL Zahlungen CBFF
SEPA-Umbuchungen  
SEPA-Spendenzahlungen CHAR
SEPA-Eilzahlungen  
SEPA-Basislastschriften  
SEPA-Firmenlastschriften  

Die einzelnen Funktionen werden beispielhaft an der Erfassung von SEPA-Überweisungen beschrieben.

Zahlungskalender

Um eine Übersicht über die erfassten und noch nicht zur Bank übertragenen Zahlungen zu erhalten, kann der Zahlungskalender verwendet werden. Der Zahlungskalender bietet eine Übersicht über alle erfassten Zahlungen, egal in welcher Zahlungsart und zu welchem Termin diese erfasst sind.

UebersichtImportierteZahlungen.png

SEPA-Überweisungen

SEPAUew88.png

Erfassung

*SEPA-Überweisung: Oben im Erfassungsformular ist direkt erkennbar, welche Erfassungsmaske gerade geöffnet ist.
*Neue Zahlung: Hier ist direkt erkennbar, ob eine neue Zahlung erfasst oder eine bestehende Zahlung geändert werden soll.
*Übersicht-Zahlungsliste: Hier kann eine Übersicht geöffnet werden, in welcher alle erfassten Zahlungen der geöffneten Zahlart auf einen Blick dargestellt sind. Ebenfalls werden hier viele weitere Funktionen zu erfassten Zahlungen angeboten.
*Kunden-Nr.: Hier kann mittels Kunden-Nr. des Begünstigten eine Schnellerfassung durchgeführt werden. (Aktivierung notwendig)
*LKZ: Hier können die angebotenen gespeicherten Begünstigten nach Ländern vorselektiert werden. (Aktivierung notwendig)
*Begünstigter: Hier muss der Name des Begünstigten erfasst werden.
*Ergänzung / Straße / Ort: optionale Felder
*IBAN: Hier muss die IBAN des Begünstigten erfasst werden. Optional kann hier auf die Erfassungsmöglichkeit von Konto-Nummer/BLZ (wird automatisch in IBAN umgerechnet) gewechselt werden.
*Betrag: Hier muss ein Betrag erfasst werden.
*Verwendungszweck: Hier kann ein Verwendungszweck mit bis zu 140 Zeichen erfasst werden.
*Referenz des Auftrags: Hier kann eine Referenz des Auftrags (End-to-End-ID) erfasst werden.
*Auftraggeber: Hier muss ein angelegtes Auftraggeberkonto ausgewählt werden. Das Feld IBAN wird mit der Auswahl automatisch gefüllt.
*Status: Aktive Zahlungen werden in den Zahlungsverkehr einbezogen, inaktive Zahlungen werden nicht zur Übertragung angeboten. (Standardvorgabe definierbar)
*Ausführung: Hier wird definiert ob die Zahlung als Einzelzahlung oder Sammelzahlung erfasst werden soll. (Standardvorgabe definierbar)
*Zahlung als Vorlage speichern: Hier kann ausgewählt werden, ob die soeben erfasste Zahlung als Vorlage für die Zukunft gespeichert werden soll. (Aktivierung notwendig)

Funktions-Icon rechts

*Vorlagen: Hier können erfasste Erfassungsvorlagen aufgerufen werden. (Aktivierung notwendig)
*Auftragsgruppen: Hier können erfasste Auftragsgruppen aufgerufen werden.
*Begünstigter: Hier können Details zum ausgewählten Begünstigten aufgerufen werden. Auch können an dieser Stelle alle historischen Zahlungen an diesen Begünstigten eingesehen werden.
*Zahlweise und Termin: Hier wird definiert, ob die erfasste Zahlung einmalig oder wiederkehrend ist. Ebenfalls kann der Zahlungstermin sowie aus einer Liste von Variablen für den Verwendungszweck ausgewählt werden.
*Rechner: Hier kann ein Skontorechner / Taschenrechner aufgerufen werden.
*Kumulieren: Hier kann die Möglichkeit zum Kumulieren von Zahlungen aufgerufen werden.
*Zwischenablage: Hier kann die Datenübernahme aus der Zwischenablage aufgerufen werden. Der Inhalt für einzelne Erfassungsfelder kann hiermit aus dem Inhalt der Zwischenablage übernommen werden.
*Meldungen: Hier können Statistische Angaben nach §§ 59 ff. der Außenwirtschaftsverordnung erfasst werden.
*Kategorien/Fibu: Hier können eine Kategorie, Unterkategorie sowie Fibu-Konto zur Zahlung erfasst werden.
*Allgemeine Informationen: Hier kann ein Überblick zum Konto in Verbindung mit allen erfassten Zahlungen aufgerufen werden.
*Auftraggeberkonten: Hier kann die Übersicht über alle möglichen Auftraggeberkonten aufgerufen werden, welche für diese Zahlung zur Auswahl stehen. Ebenfalls kann hier direkt der jeweilige Kontostand eingesehen werden.
*Informationen zu Batch-Booking: Hier werden allgemeine Informationen zu Batch-Booking angezeigt, um dem User die Funktionen von Batch-Booking zu erläutern.

SEPA-Lastschrift

RTENOTITLE

Erfassung

*SEPA-Überweisung: Oben im Erfassungsformular ist direkt erkennbar, welche Erfassungsmaske gerade geöffnet ist.
*Neue Zahlung: Hier ist direkt erkennbar, ob eine neue Zahlung erfasst oder eine bestehende Zahlung geändert werden soll.
*Übersicht-Zahlungsliste: Hier kann eine Übersicht geöffnet werden, in welcher alle erfassten Zahlungen der geöffneten Zahlart auf einen Blick dargestellt sind. Ebenfalls werden hier viele weitere Funktionen zu erfassten Zahlungen angeboten.
*Kunden-Nr.: Hier kann mittels Kunden-Nr. des Begünstigten eine Schnellerfassung durchgeführt werden. (Aktivierung notwendig)
*LKZ: Hier können die angebotenen gespeicherten Begünstigten nach Ländern vorselektiert werden. (Aktivierung notwendig)
*Begünstigter: Hier muss der Name des Begünstigten erfasst werden.
*Ergänzung / Straße / Ort: optionale Felder
*IBAN: Hier muss die IBAN des Begünstigten erfasst werden. Optional kann hier auf die Erfassungsmöglichkeit von Konto-Nummer/BLZ (wird automatisch in IBAN umgerechnet) gewechselt werden.
*Mandatsreferenz: Hier muss die Mandatsreferenz erfasst werden, welche dem Zahlungspflichtigen auf dem SEPA-Mandant zugewiesen wurde.
*Datum: Hier muss das Datum hinterlegt werden, an welchem das SEPA-Mandat vom Zahlungspflichtigen unterschrieben wurde.
*Art: Hier muss die Art des Mandats hinterlegt werden, ob dieses einmalig oder wiederkehrend verwendet werden kann.
*Betrag: Hier muss ein Betrag erfasst werden.
*Verwendungszweck: Hier kann ein Verwendungszweck mit bis zu 140 Zeichen erfasst werden.
*Referenz des Auftrags: Hier kann eine Referenz des Auftrags (End-to-End-ID) erfasst werden.
*Auftraggeber: Hier muss ein angelegtes Auftraggeberkonto ausgewählt werden. Das Feld IBAN wird mit der Auswahl automatisch gefüllt.
*Status: Aktive Zahlungen werden in den Zahlungsverkehr einbezogen, inaktive Zahlungen werden nicht zur Übertragung angeboten. (Standardvorgabe definierbar)
*Ausführung: Hier wird definiert ob die Zahlung als Einzellastschrift oder Sammellastschrift erfasst werden soll. (Standardvorgabe definierbar)
*Zahlung als Vorlage speichern: Hier kann ausgewählt werden, ob die soeben erfasste Zahlung als Vorlage für die Zukunft gespeichert werden soll. (Aktivierung notwendig)

Funktions-Icon rechts

*Vorlagen: Hier können erfasste Erfassungsvorlagen aufgerufen werden. (Aktivierung notwendig)
*Auftragsgruppen: Hier können erfasste Auftragsgruppen aufgerufen werden.
*Begünstigter: Hier können Details zum ausgewählten Begünstigten aufgerufen werden. Auch können an dieser Stelle alle historischen Zahlungen an diesen Begünstigten eingesehen werden.
*Zahlweise und Termin: Hier wird definiert, ob die erfasste Zahlung einmalig oder wiederkehrend ist. Ebenfalls kann der Zahlungstermin aus einer Liste von Variablen für den Verwendungszweck ausgewählt werden.
*Rechner: Hier kann ein Skontorechner / Taschenrechner aufgerufen werden.
*Kumulieren: Hier kann die Möglichkeit zum Kumulieren von Zahlungen aufgerufen werden.
*Zwischenablage: Hier kann die Datenübernahme aus der Zwischenablage aufgerufen werden. Der Inhalt für einzelne Erfassungsfelder kann hiermit aus dem Inhalt der Zwischenablage übernommen werden.
*Meldungen: Hier können Statistische Angaben nach §§ 59 ff. der Außenwirtschaftsverordnung erfasst werden.
*Kategorien/Fibu: Hier können eine Kategorie, Unterkategorie sowie Fibu-Konto zur Zahlung erfasst werden.
*Allgemeine Informationen: Hier kann ein Überblick zum Konto in Verbindung mit allen erfassten Zahlungen aufgerufen werden.
*Auftraggeberkonten: Hier kann die Übersicht über alle möglichen Auftraggeberkonten aufgerufen werden, welche für diese Zahlung zur Auswahl stehen. Ebenfalls kann hier direkt der jeweilige Kontostand eingesehen werden.
*Informationen zu Batch-Booking: Hier werden allgemeine Informationen zu Batch-Booking angezeigt, um dem User die Funktionen von Batch-Booking zu erläutern.

Ausführungstermin / Fälligkeitstermin

In den SEPA-Optionen kann festgelegt werden, welcher Termin für SEPA-Lastschriften in windata professional erfasst werden soll: Ausführungstermin oder Fälligkeitstermin.

  • Der Ausführungstermin bezeichnet den Termin, an welchem die SEPA-Lastschrift zur Bank übertragen wird.
  • Der Fälligkeitstermin bezeichnet den Termin, an welchem die SEPA-Lastschrift beim Zahlungspflichtigen belastet werden wird. Dieser Termin muss mit den Angaben in der Pre-Notification übereinstimmen.
Der jeweils andere Termin wird von windata professional 8 unter Berücksichtigung der aktuellen TARGET2-Feiertage errechnet.
  • Als Vorlauffrist für SEPA-Firmenlastschriften ist im Standard der Wert hinterlegt, welche von der jeweiligen Bank in der BPD geliefert wird. Falls an dieser Stelle andere Informationen erfasst werden, werden diese individuellen Einstellungen bei der Ausführung per HBCI nicht berücksichtigt. Diese Einstellung findet nur bei der Ausführung per EBICS sowie Zahlungsverkehrsdatei erstellen Verwendung.

SEPA-Firmenlastschrift aktivieren

SEPA-Firmenlastschriften sind im Standard in windata professional 8 nicht verfügbar. SEPA-Firmenlastschriften müssen zuerst in den Optionen von windata professional 8 aktiviert werden.

Plausibilitätsprüfung beim Speichern

windata prüft beim Speichern einer erfassten SEPA-Lastschrift, ob alle notwendigen Angaben vorhanden sind und ob die hinterlegten Angaben plausibel sind:

  • Sind alle notwendigen Angaben zum Mandat getroffen
  • Ist die angegebene Mandat-Nr. bisher bei keinem der angelegten Mandate verwendet
  • Ist der angegebene Ausführungstag ein Buchungstag des Kreditinstituts
  • Liegt der angegebene Ausführungstag in der Zukunft
  • Liegt das Erstelldatum des Mandats nicht in der Zukunft
  • windata speichert das erfasste Mandat beim entsprechenden Zahlungspflichtigen

Gespeicherte Zahlungen löschen

Eine Übersicht aller gespeicherten Zahlungen einer Zahlart können im Erfassungsformular über den Link oben - Übersicht - Zahlungsliste - aufgerufen werden.
An dieser Stelle können einzelne Zahlungen auch gelöscht werden.

Nächste Schritte

Pre-Notification vor Fälligkeitstermin an den Zahlungspflichtigen senden
Zahlungen übertragen

Weitere Links

Rückgabearten der SEPA-Lastschriftverfahren
SEPA-Optionen
Informationen zu aktiven Zahlungen
Massenänderung für gespeicherte Lastschriften & Überweisungen