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Elektronisches Postfach: Unterschied zwischen den Versionen

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== Beschreibung ==
 
== Beschreibung ==
  
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'''Wer kann den elektronischen Kontoauszug nutzen?'''
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'''Wer kann das elektronische Postfach nutzen?'''
  
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:Jeder Kunde kann den elektronischen Kontoauszug nutzen, wenn er mit der Bank eine entsprechende Vereinbarung getroffen hat. Einzelne Banken unterscheiden zwischen Privat- und Unternehmenskunden, ob diesen der elektronische Kontoauszug zur Verfügung gestellt wird.
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:Jeder Kunde kann das elektronische Postfach nutzen, wenn er mit seinem kontoführenden Kreditinstitut eine entsprechende Vereinbarung getroffen hat. Einzelne Kreditinstiute unterscheiden zwischen Privat- und Unternehmenskunden, ob diesen der elektronische Kontoauszug zur Verfügung gestellt wird. Ebenfalls unterscheiden sich die Kreditinstiute anhand des elektronischen Kanals, auf welchem der elektronische Kontoauszug bereitgestellt wird:<br>
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:Volks- und Raiffeisenbanken bieten den elektronischen Kontoauszug auf dem komfortablen HBCI-Weg an.
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:Sparkassen bieten den Abruf des elektronischen Kontoauszugs über HBCI nicht an, hier ist zwingend ein Login im OnlineBanking notwendig.
  
 
'''Was ist das Besondere an einem elektronischen Kontoauszug?'''
 
'''Was ist das Besondere an einem elektronischen Kontoauszug?'''
  
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:Beim elektronischen Kontoauszug informiert die Bank den Kunden über aktuelle Umsätze auf seinem Konto und den Kontostand, indem sie diese Daten mittels Online Banking bzw. HBCI dem Kunden über einen mit ihm vereinbarten Zeitraum zur Verfügung stellt. Hierfür kann der Kunde die Kontoauszüge mittels windata professional abrufen.<br/> :Das Layout des elektronischen Kontoauszugs kann sich von dem&nbsp;herkömmlichen Layout am Kontoauszugsdrucker unterscheiden. Insbesondere kann die Seitennummerierung der am Kontoauszugsdrucker erstellten Auszüge von der Nummerierung der elektronischen Kontoauszüge abweichen.
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:Beim elektronischen Kontoauszug informiert das Kreditinstiutt den Kunden über aktuelle Umsätze auf seinem Konto und den Kontostand, indem sie diese Daten mittels HBCI bzw. Online Banking dem Kunden über einen mit ihm vereinbarten Zeitraum zur Verfügung stellt. Hierfür kann der Kunde die Kontoauszüge mittels windata professional abrufen.<br/>
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:Das Layout des elektronischen Kontoauszugs kann sich von dem herkömmlichen Layout am Kontoauszugsdrucker unterscheiden. Insbesondere kann die Seitennummerierung der am Kontoauszugsdrucker erstellten Auszüge von der Nummerierung der elektronischen Kontoauszüge abweichen.
  
 
'''Gibt es neben dem elektronischen Kontoauszug weiterhin einen papierhaften Kontoauszug?'''
 
'''Gibt es neben dem elektronischen Kontoauszug weiterhin einen papierhaften Kontoauszug?'''
  
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:Das hängt vom Angebot der Bank und von der mit dem Kunden getroffenen Vereinbarung ab. Bisher bekannte Kreditinstitute stellen keinen gedruckten Kontoauszug zur Verfügung, wenn sich der Kunde für den elektronischen Kontoauszug entscheidet.
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:In der Regel stellen Kreditinstitute keinen gedruckten Kontoauszug zur Verfügung, wenn sich der Kunde für den elektronischen Kontoauszug entscheidet und diesen auch abruft.
  
 
'''Wie können elektronische Kontoauszüge aufbewahrt werden?'''
 
'''Wie können elektronische Kontoauszüge aufbewahrt werden?'''
  
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:Die über windata abgerufenen Kontoauszugsinformationen werden dauerhaft in windata gespeichert. Diese Dokumente sind auch automatisch in den windata-Datensicherungen mit gesichert.<br/> :Zusätzlich können die abgerufenen elektronischen Kontoauszüge als PDF-Datei aus windata professional ausgegeben und z. B. in einem DMS (Dokumentenmanagementsystem) abgelegt werden.<br/> </div> </div><br/> == Voraussetzungen ==
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:Die über windata professional abgerufenen Kontoauszugsinformationen werden dauerhaft in windata gespeichert. Diese Dokumente sind auch automatisch in den windata-Datensicherungen mit gesichert.<br/>
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:Zusätzlich können die abgerufenen elektronischen Kontoauszüge als PDF-Datei aus windata professional ausgegeben und z. B. in einem DMS (Dokumentenmanagementsystem) abgelegt werden.
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== Voraussetzungen ==  
  
 
=== bankseitig ===
 
=== bankseitig ===
  
 
Mit dem elektronischen Kontoauszug bieten wir Ihnen einen vollständigen Ersatz zum gewohnten Papierauszug.<br/> Der elektronische Kontoauszug wird verschlüsselt und schreibgeschützt bereitgestellt.<br/> Für den Abruf per HBCI (FinTS) brauchen Sie die bankseitige Freischaltung des HBCI-Geschäftsvorfalls HKEKA bzw. HKEKP.<br/> Ob bankseitig die notwendigen Aktivierungen bereits vorgenommen wurden, können nach eines Synchronisierung des jeweiligen HBCI-Kontakts direkt in den '''[[Einstellungen_zu_Auftraggeberkonten#HBCI_Gesch.C3.A4ftsvorf.C3.A4lle|Konfigurationen des betreffenden Auftraggeberkontos]]''' eingesehen werden.
 
Mit dem elektronischen Kontoauszug bieten wir Ihnen einen vollständigen Ersatz zum gewohnten Papierauszug.<br/> Der elektronische Kontoauszug wird verschlüsselt und schreibgeschützt bereitgestellt.<br/> Für den Abruf per HBCI (FinTS) brauchen Sie die bankseitige Freischaltung des HBCI-Geschäftsvorfalls HKEKA bzw. HKEKP.<br/> Ob bankseitig die notwendigen Aktivierungen bereits vorgenommen wurden, können nach eines Synchronisierung des jeweiligen HBCI-Kontakts direkt in den '''[[Einstellungen_zu_Auftraggeberkonten#HBCI_Gesch.C3.A4ftsvorf.C3.A4lle|Konfigurationen des betreffenden Auftraggeberkontos]]''' eingesehen werden.
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&nbsp;<br/> <div class="mw-parser-output"><div class="mw-parser-output"><br/> === in windata ===
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=== in windata ===
  
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Im Standard ist der Menüpunkt "Elektr. Kontoauszug im Menü ausblenden" aktiviert.<br/> Dieser Menüpunkt muss zuerst unter Extras-Optionen-Kontoumsätze eingeblendet werden.
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Der Menüpunkt "Elektronisches Postfach" ist im Standard im windata-Menü aktiviert.
  
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[[File:ElektronischerKontoAuszugOptionen.PNG|698x493px|ElektronischerKontoAuszugOptionen.PNG]]
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Bitte beachten Sie, dass noch nicht alle Finanzbehörden den elektronischen Kontoauszug anerkennen. Wir weisen deshalb darauf hin, dass für die Anfertigung eines evtl. erforderlichen Kontoauszugsduplikats (z. B. in gedruckter Form) durch Ihr Kreditinstitut zusätzliche Kosten entstehen können.
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== Allgemeine Vorgehensweise ==
  
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Der Abruf erfolgt anschließend unter "Ausführen" - "Elektronischer Kontoauszug abrufen".
  
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Bevor windata den Abruf des elektronischen Kontoauszugs durchführt, wird folgende Hinweismeldung angezeigt. Diese muss bestätigt werden:
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Nach dem Abruf kann der elektronische Kontoauszug unter "Kontoinformationen" - "Elektronischer Kontoauszug" geöffnet werden. Hierzu wird der Adobe Reader oder Acrobat Reader benötigt. <pre>[[File:Elektronischerktoanzeige.jpg|RTENOTITLE]]
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[[File:ElektrKontoauszug.png|RTENOTITLE]]
 
  
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Elektronischer Kontoauszug<br/> Es ist möglich, dass durch den Abruf des elektronischen Kontoauszugs die Bereitstellung von Kontoauszügen in anderer Form (Kontoauszugsdrucker, Postversand) durch die Bank / Sparkasse nicht mehr möglich ist. Dies ist i.d.R. abhängig von den Einstellungen Ihrer Kontodaten bei der betreffenden Bank oder Sparkasse. Sollte die (zusätzliche) Bereitstellung von Kontoauszügen auch in "nicht-elektronischer" Form erforderlich sein, informieren Sie sich vor dem ersten Abruf des elektronischen Kontoauszugs bei Ihrem Bankberater. Bitte beachten sie auch, dass nicht alle Finanzbehörden den elektronischen Kontoauszug anerkennen. Wir weisen deshalb darauf hin, dass für die Anfertigung eines evtl. erforderlichen Kontoauszugsduplikats (z. B. in gedruckter Form) durch Ihr Kreditinstitut zusätzliche Kosten entstehen können.<br/> </div> </div><br/> == Allgemeine Vorgehensweise ==
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=== Onlineportal der Sparkassen ===
  
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Der Abruf erfolgt anschließend unter "Ausführen" - "Elektronischer Kontoauszug abrufen".
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Sparkassen stellen den elektronischen Kontoauszug nur zum Abruf im Onlinebanking zur Verfügung. Daher ist in windata professional die Möglichkeit implementiert, direkt das Onlinebanking der Sparkasse aufzurufen:
  
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[[File:ElektronischerKontoauszugOB.png|Elektronischer Kontoauszug aus dem Onlinebanking der Sparkasse aufrufen]]
  
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[[File:Elektronischerkto.jpg|RTENOTITLE]]
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Durch den Klick auf das lizenzausgebene Kreditinstitut öffnet sich direkt das Fenster zum Onlinebanking-Login. Die notwendigen Logindaten sind bereits aus den in windata professional vorhandenen HBCI-Logindaten vorausgefüllt:
  
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[[File:ElektronischerKontoauszugOBLogin.png|Login Onlinebanking Sparkasse]]
  
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Nach dem Abruf kann der elektronische Kontoauszug unter "Kontoinformationen" - "Elektr. Kontoauszug" geöffnet werden. Hierzu wird der Adobe Reader oder Acrobat Reader benötigt.<br/> <pre>[[File:Elektronischerktoanzeige.jpg|RTENOTITLE]]<br/> </pre>
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Nach dem Login haben Sie Zugriff auf alle bereitgestellten elektronischen Dokumente Ihrer Sparkasse.
  
 
== Historisch Abrufen ==
 
== Historisch Abrufen ==
  
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Elektronische Kontoauszüge können in windata ab der Version 8.7.0.17 auch historisch abgerufen werden. Vorausgesetzt die kontoführende Bank unterstützt diesen historischen Abruf:
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Elektronische Kontoauszüge können in windata professional auch historisch abgerufen werden. Vorausgesetzt das kontoführende Kreditinstitut unterstützt diesen historischen Abruf:
  
 
[[File:ElAbHis.PNG|RTENOTITLE]]
 
[[File:ElAbHis.PNG|RTENOTITLE]]
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== Sonderfall: Finanzamt ==
 
== Sonderfall: Finanzamt ==
  
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Firmen sollten sich bei Ihrem Finanzamt erkundigen, ob dieser für die Buchhaltung ausreichend ist.
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Bevor der elektronische Kontoauszug beim Finanzamt vorgelegt wird empfehlen wir, dass Sie sich beim zuständigen Finanzamt nach der Akzeptanz des elektronischen Kontoauszugs als Beleg die Buchhaltung erkundigen.
  
 
== Bekannte Probleme ==
 
== Bekannte Probleme ==
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'''''[[Datenaustausch#Export_Kontoausz.C3.BCge|Export der elektronischen Kontoauszüge]]'''''
 
'''''[[Datenaustausch#Export_Kontoausz.C3.BCge|Export der elektronischen Kontoauszüge]]'''''
  
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<br/> [[Category:FAQ]] [[Category:Anleitungen]] [[Category:Programmfunktionen]]
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[[Category:FAQ]] [[Category:Anleitungen]] [[Category:Programmfunktionen]]
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Version vom 22. Juni 2019, 11:59 Uhr

Beschreibung

Wer kann das elektronische Postfach nutzen?

Jeder Kunde kann das elektronische Postfach nutzen, wenn er mit seinem kontoführenden Kreditinstitut eine entsprechende Vereinbarung getroffen hat. Einzelne Kreditinstiute unterscheiden zwischen Privat- und Unternehmenskunden, ob diesen der elektronische Kontoauszug zur Verfügung gestellt wird. Ebenfalls unterscheiden sich die Kreditinstiute anhand des elektronischen Kanals, auf welchem der elektronische Kontoauszug bereitgestellt wird:
Volks- und Raiffeisenbanken bieten den elektronischen Kontoauszug auf dem komfortablen HBCI-Weg an.
Sparkassen bieten den Abruf des elektronischen Kontoauszugs über HBCI nicht an, hier ist zwingend ein Login im OnlineBanking notwendig.

Was ist das Besondere an einem elektronischen Kontoauszug?

Beim elektronischen Kontoauszug informiert das Kreditinstiutt den Kunden über aktuelle Umsätze auf seinem Konto und den Kontostand, indem sie diese Daten mittels HBCI bzw. Online Banking dem Kunden über einen mit ihm vereinbarten Zeitraum zur Verfügung stellt. Hierfür kann der Kunde die Kontoauszüge mittels windata professional abrufen.
Das Layout des elektronischen Kontoauszugs kann sich von dem herkömmlichen Layout am Kontoauszugsdrucker unterscheiden. Insbesondere kann die Seitennummerierung der am Kontoauszugsdrucker erstellten Auszüge von der Nummerierung der elektronischen Kontoauszüge abweichen.

Gibt es neben dem elektronischen Kontoauszug weiterhin einen papierhaften Kontoauszug?

In der Regel stellen Kreditinstitute keinen gedruckten Kontoauszug zur Verfügung, wenn sich der Kunde für den elektronischen Kontoauszug entscheidet und diesen auch abruft.

Wie können elektronische Kontoauszüge aufbewahrt werden?

Die über windata professional abgerufenen Kontoauszugsinformationen werden dauerhaft in windata gespeichert. Diese Dokumente sind auch automatisch in den windata-Datensicherungen mit gesichert.
Zusätzlich können die abgerufenen elektronischen Kontoauszüge als PDF-Datei aus windata professional ausgegeben und z. B. in einem DMS (Dokumentenmanagementsystem) abgelegt werden.


Voraussetzungen

bankseitig

Mit dem elektronischen Kontoauszug bieten wir Ihnen einen vollständigen Ersatz zum gewohnten Papierauszug.
Der elektronische Kontoauszug wird verschlüsselt und schreibgeschützt bereitgestellt.
Für den Abruf per HBCI (FinTS) brauchen Sie die bankseitige Freischaltung des HBCI-Geschäftsvorfalls HKEKA bzw. HKEKP.
Ob bankseitig die notwendigen Aktivierungen bereits vorgenommen wurden, können nach eines Synchronisierung des jeweiligen HBCI-Kontakts direkt in den Konfigurationen des betreffenden Auftraggeberkontos eingesehen werden.

in windata

Der Menüpunkt "Elektronisches Postfach" ist im Standard im windata-Menü aktiviert.

Bitte beachten Sie, dass noch nicht alle Finanzbehörden den elektronischen Kontoauszug anerkennen. Wir weisen deshalb darauf hin, dass für die Anfertigung eines evtl. erforderlichen Kontoauszugsduplikats (z. B. in gedruckter Form) durch Ihr Kreditinstitut zusätzliche Kosten entstehen können.

Allgemeine Vorgehensweise

Der Abruf erfolgt anschließend unter "Ausführen" - "Elektronischer Kontoauszug abrufen".

RTENOTITLE

Nach dem Abruf kann der elektronische Kontoauszug unter "Kontoinformationen" - "Elektronischer Kontoauszug" geöffnet werden. Hierzu wird der Adobe Reader oder Acrobat Reader benötigt. 
RTENOTITLE


Onlineportal der Sparkassen

Sparkassen stellen den elektronischen Kontoauszug nur zum Abruf im Onlinebanking zur Verfügung. Daher ist in windata professional die Möglichkeit implementiert, direkt das Onlinebanking der Sparkasse aufzurufen:

Elektronischer Kontoauszug aus dem Onlinebanking der Sparkasse aufrufen

Durch den Klick auf das lizenzausgebene Kreditinstitut öffnet sich direkt das Fenster zum Onlinebanking-Login. Die notwendigen Logindaten sind bereits aus den in windata professional vorhandenen HBCI-Logindaten vorausgefüllt:

Login Onlinebanking Sparkasse

Nach dem Login haben Sie Zugriff auf alle bereitgestellten elektronischen Dokumente Ihrer Sparkasse.


Historisch Abrufen

Elektronische Kontoauszüge können in windata professional auch historisch abgerufen werden. Vorausgesetzt das kontoführende Kreditinstitut unterstützt diesen historischen Abruf:

RTENOTITLE

Hier kann eine bestimmte Auszugsnummer eines bestimmten Jahres nachträglich angefordert werden. Dies kann in vielen Fällen einen kostenpflichtigen Nachdruck ersparen.


Sonderfall: Finanzamt

Bevor der elektronische Kontoauszug beim Finanzamt vorgelegt wird empfehlen wir, dass Sie sich beim zuständigen Finanzamt nach der Akzeptanz des elektronischen Kontoauszugs als Beleg die Buchhaltung erkundigen.


Bekannte Probleme

Die PDF-Datei des elektronischen Kontoauszugs kann in Einzelfällen im Acrobat-Reader nicht geöffnet werden, wenn windata als Administrator gestartet wurde. Zur Lösung muss der Acrobat-Reader geöffnet werden und anschließend der elektronische Kontoauszug aufgerufen werden.


Nächste Schritte

Export der elektronischen Kontoauszüge
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