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Terminierte Einzelüberweisungen anlegen und übertragen

Aus windata WIKI

Beschreibung

Sollen Zahlungen zwar am aktuellen Tag an die Bank übertragen, aber erst an einem Datum in der Zukunft von der Bank ausgerführt werden, so handelt es sich um eine "echte HBCI-Terminüberweisung“. Sie zu nutzen ist sinnvoll, wenn Zahlungen während Abwesenheit des Anwenders (z. B. wegen Urlaubs) trotzdem ausgeführt werden sollen. Diese Funktion kann nur angewendet werden, sofern die Bank den Geschäftsvorfall für das betreffende Auftraggeberkonto freigeschalten hat.

 

Allgemeine Vorgehensweise

Die Eingabe erfolgt über die Menüpunkte "Zahlungsverkehr“ und "SEPA-Überweisung“. Sind bereits erfasste Überweisungen vorhanden, wird der Button "Neu“ angeklickt.

SEPA-Überweisung Erfassungsformular

Überweisungsdaten wie Begünstigter, IBAN, Betrag usw. werden eingegeben. Standardmäßig ist als Zahlungstermin der aktuelle Tag angegeben. Für eine Terminüberweisung wird am rechten Rand des Zahlungsformulars das Symbol "Zahlweise und Termin“ / der Schriftzug "Zahlungsweise" oder "Termin" aufgerufen.

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Terminüberweisung erfassen

Wird ein Termin in der Zukunft und die Ausgabe "windata Erinnerung" gewählt, erinnert windata am ausgewählten Termin an die fällige Zahlung. Diese kann dann als normale Überweisung ausgeführt werden.
Wird die Überweisung vor Erreichen des Termins zur Bank übertragen, wird sie ohne Berücksichtigung des Termins mit sofortiger Wirkung ausgeführt.

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Echte HBCI-Terminüberweisung

Damit das kontoführende Kreditinstitut den in der Zukunft liegenden Ausführungstermin berücksichtigt, muss die Ausgabe "Terminzahlung" gewählt werden:

RTENOTITLE

Sobald die Eingaben vollständig sind, wird die Terminüberweisung über den Button "Speichern“ in windata gespeichert.

Übertragung einer Terminüberweisung

Im Rahmen der Übertragung von Terminzahlungen wird der erfasste Zahlungstermin angezeigt. Wenn der Termin in der Zukunft liegt, wird das Datum in Fettschrift dargestellt:

Terminüberweisung übertragen

Mit dem Klick auf Weiter werden alle ausgewählten Zahlungen mit ihrem Übertragungstermin in einer Übersicht dargestellt. An dieser Stelle können die erfassten Termine noch geändert werden:

Terminüberweisung übertragen

 

Terminbestand (HBCI) abrufen

Bereits übertragene aber noch nicht gebuchten "echte HBCI-Terminzahlungen" können wie hier beschrieben abgerufen und auch gelöscht werden.

 

Weitere Möglichkeiten

Terminbestand_(HBCI)
Terminierte Sammelüberweisung anlegen und übertragen
Zahlungsverkehr Begriffe aus dem Zahlungsverkehr